Теория и практика расследования финансирования терроризма - [70]

Для успешной реализации вышеуказанных положений в целях защиты экономических интересов Российской Федерации от финансирования терроризма и обеспечения безопасности финансовой системы был издан Приказ МВД России, МБ РФ, Минфина РФ, Банка России от 08.07.1993 N 327/270/61/02-117 "О создании межведомственной комиссии Российской Федерации по вопросам сотрудничества банков и правоохранительных органов". Данный приказ регулировал деятельность банка и правоохранительных органов при обмене информацией о фактах преступлений в сфере финансов с использованием банковских структур. Однако документ утратил силу в связи с изданием Приказа МВД России, ФСБ России, Минфина России, Банка России от 26.05.2009 N 409/230/47н/ОД-432 "О признании утратившим силу межведомственного нормативного правового акта".

Таким образом, отсутствие прямых предписаний по взаимодействию между банком и правоохранительными органами порождает вопросы о передаче информации, составляющей банковскую тайну, органам предварительного расследования при раскрытии финансирования терроризма.

Тем не менее в 2020 году Председатель Банка России Э.С. Набиуллина ответила отказом на предложение облегчить правоохранительным органам доступ к документации, содержащей банковскую тайну.

В соответствии с ч. 2 ст. 857 Гражданского кодекса РФ сведения, которые составляют банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам только в порядке, предусмотренном ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности". При наличии согласия руководителя следственного органа, органам предварительного следствия по делам, находящимся у них в производстве, могут быть предоставлены сведения, содержащие банковскую тайну: справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица; справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, которые являются вкладчиками; справки по счетам и вкладам физических лиц; справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; справки по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц.

Исходя из анализа уголовных дел, возбужденных по ч.1.1 ст. 205.1 УК РФ, важной информацией при расследовании финансирования терроризма являлись следующие сведения:

1. Дата оформления банковской карты;

2. Данные о держателе банковской карты;

3. Период использования указанной карты;

4. Номер банковского счёта, к которому привязана банковская карта;

5. Место нахождения банкомата, обозначенного на выписке банковского счёта;

6. Данные о лице, на которое оформлен банковский счёт.

Таким образом, к банковской тайне, кроме информации о вкладах, относятся справки по операциям и счетам. Ввиду отсутствия в законе установленной формы таких справок, под ними понимаются, в соответствии с Постановлением Федерального Арбитражного Суда Московского округа от 15.09.2008 г. N КА-А-40/8423-08-1,2, "выписки по счёту", а также "любые выданные и удостоверенные банком документы, содержащие информацию о наличии в банке счетов юридических лиц, о совершаемых операциях принятия и зачисления средств на счёт".

Так, при расследовании финансирования терроризма органам предварительного расследования на основании разрешения руководителя следственного органа предоставляется банком информация по счетам, операциям и вкладам подозреваемого или обвиняемого в преступлении юридического, физического лица. При этом, если в процессе расследования финансирования терроризма следственным органам будет необходимо получить оригиналы документов, находящихся в банке, то следует произвести в банке выемку на основании судебного решения в соответствии с п. 7 ч. 2 ст. 29, ч. 3 ст. 183 УПК РФ и Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 01.06.2017 г. N19 "О рассмотрении судами ходатайств о производстве следственных действий, связанных с ограничением конституционных прав граждан (статья 165 УПК РФ)". Согласно указанного постановления Верховного Суда РФ, справки по счетам и вкладам физических лиц могут быть выданы по согласованию с руководителем следственного органа, минуя судебные органы. В случае, когда в ходе проведения выемки в банке необходимо получить банковскую информацию о нескольких лицах, то решение суда должно выноситься по каждому из них. Конституционный Суд РФ сформулировал дополнительные условия проведения выемки в банке.

Так, в соответствии с Определением Конституционного Суда РФ от 19.01.2005 N10-О:

выемка документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях, которая осуществляется в рамках следственных действий, проводимых в ходе уголовного судопроизводства, допустима, если эта информация имеет непосредственное отношение к обстоятельствам конкретного уголовного дела; выемка документов не должна приводить к получению сводной информации о всех клиентах банка; вынося постановление о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки или обыска с целью изъятия документов о вкладах и счетах в банке или иной кредитной организации, следователь не вправе запрашивать информацию о счетах и вкладах, если такая информация не связана с необходимостью установления обстоятельств, значимых для расследования по конкретному уголовному делу, а кредитные организации, в свою очередь, не обязаны в этих случаях передавать органам следствия соответствующую информацию.