Теория и практика расследования финансирования терроризма - [71]

Обмен информацией является одной из форм взаимодействия между следователями СК РФ, следователями и оперативными сотрудниками органов безопасности и банка.

Следующая форма взаимодействия между рассматриваемыми субъектами — контроль, а именно: за операциями с денежными средствами или иным имуществом, а также за движениями по счетам клиентов банка, в отношении которых имеется подозрение в участии финансирования терроризма.

В соответствии со ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ обязательный контроль устанавливается:

1. За почтовыми переводами, снятием или начислением на баланс мобильного телефона общей суммы на 100 тыс. рублей и выше;

2. За расчетами по сделкам с недвижимостью, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей;

3. За операциями с денежными средствами или иным имуществом в случае, если сумма сделки равна или превышает 600 000 рублей в иностранной или национальной валюте, а также если она относится к одному из следующих видов операций:

операции с денежными средствами в наличной форме (снятие или зачисление на счёт юридического лица наличных денежных средств; покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчёт; получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; внесение в уставной капитал организации денежных средств в наличной форме физическим лицом; операции, касающиеся зачисления или перевода на счёт денежных средств, предоставления или получения кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации ФАТФ, либо если указанные в уголовном деле операции проводятся с использованием счёта в банке, зарегистрированном в указанном государстве; операции по банковским счетам (вкладам), а также сделки с движимым имуществом; операции с цифровыми финансовыми активами.

Кроме этого, подлежат обязательному контролю финансовые операции, проводимые физическим или юридическим лицом, в отношении которых имеются сведения об их причастности к терроризму.

В настоящее время обсуждается предложение главы ЦБ РФ Э.С Набиуллиной о поднятии данного порога с 600 000 руб. до 1 млн рублей.

На наш взгляд такое изменение в законодательстве только ухудшит ситуацию, количество реально совершаемых преступлений физическими лицами увеличится, а процент раскрываемости упадет, из-за резкого увеличения количества совершенных преступлений. Это будет обусловлено тем, что лица финансирующие терроризм увеличат свои суммы и частоту перевода денежных средств.

Анализ судебной практики показал, что в основном суммы финансирования терроризма физическими лицами небольшие (свыше 50 000 руб. переводились денежные средства только в 15 % случаев). Криминалистические сведения полученные в ходе изучения личности преступника финансирующего терроризм, в предыдущем параграфе, позволяет нам констатировать, что данный порог контроля в 600 000 руб. является существенным и реальным для него как останавливающий фактор от переводов более крупных сумм денег. Для юридических лиц, сумма контроля и в 1 млн руб. не будет являться преградой к перечислению средств на финансирование террористических преступлений.

При наличии определенных признаков, вызывающих подозрения, операции (транзакции, сделки и т. д.) подлежат контролю на основании приказа Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 "Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок". Каждый год кредитные организации передают в уполномоченный орган миллионы сообщений об операциях, которые содержат определённые критерии, т. к. прописано в законе. Исследование показывает, что примерно две трети из них относится к операциям, квалифицирующимся как сомнительные.

Среди признаков, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма, следует выделить:

1. Совпадение адреса проживания, регистрации клиента с адресом нахождения или регистрации лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которого имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее по тексту — Перечень);

2. Выявление родства между клиентом и лицом, включенным в Перечень;

3. Совпадение личных данных (фамилии, имени, отчества, даты рождения, паспортных данных и т. д.) клиента с личными данными лица, включенного в Перечень;

4. Операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом:

совершенные лицом, вновь включенным в Перечень, в период между днем исключения его из Перечня и днем повторного включения в Перечень; связанные с оборотом ядерных материалов, радиоактивных веществ и отходов, других химических веществ, бактериологических материалов, оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ и другой продукции (товаров), запрещенных или ограниченных к свободному обороту, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента; связанные с оборотом ядовитых и сильнодействующих веществ; связанные с приобретением или продажей лекарственных средств, военного обмундирования, средств связи, продуктов длительного хранения; связанные с расходованием денежных средств российскими общественными организациями и фондами, объединениями, которые не соответствуют целям, указанным в их уставных документах; связанные с расходованием денежных средств российскими филиалами и представительствами иностранных некоммерческих неправительственных организаций и др..