Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками - [72]
• решение проблемы заказчика за определенное заранее время, в рамках указанного объема финансирования и в точном соответствии с разработанными спецификациями.
Работы по системной интеграции включают:
• предпроектное обследование объекта автоматизации;
• разработку проектной документации;
• поставку аппаратного и программного обеспечения;
• монтаж структурированной кабельной системы и сетевого оборудования;
• инсталляцию и настройку системного и прикладного программного обеспечения;
• ввод в эксплуатацию прикладных комплексов и задач;
• обучение персонала;
• техническое сопровождение.
Результаты этих работ должны соответствовать таким требованиям, как надежность, масштабируемость, обеспечение поддержки современных технологий и др.
Информация о наиболее известных системные интеграторах, действующих на рынке автоматизированных систем управления финансовыми потоками, и их продуктах приведена в табл. 5.4.Таблица 5.4. Интегрированные программные системы управления финансовыми потоками
Примером интегрированной информационной системы на базе платформы 1С:Предприятие является (см. табл. 5.4) функциональный модуль F-Sys:Казначейство, разработанный специалистами Ассоциации развития экономических и финансовых систем (F-Sys), которая объединяет компании, специализирующиеся на разработке и внедрении управленческих технологий, программных продуктов и методических решений, для комплексного повышения эффективности промышленно-торговых организаций.
Модуль F-Sys:Казначейство реализует систему оперативного управления финансами (СОУФ). Это часть системы оперативного управления, в рамках которой осуществляется управление исполнением бюджетов в части поступлений и выбытий платежных средств на внутримесячном интервале.
Цели СОУФ:
• обеспечение устойчивой ликвидности компании;
• контроль исполнения принятых решений по распределению и использованию финансовых ресурсов;
• поддержание репутации партнера, исполняющего свои обязательства.
Функциональные возможности системы:
1. Краткосрочное планирование движения денежных средств дает возможность составления:
• платежного календаря;
• заявок на осуществление платежей;
• дневного реестра платежей;
• оперативных планов операций по привлечению кредитных средств.
2. Оперативный учет движения денежных средств включает:
• данные об исполнении платежей;
• данные о поступлениях, остатках и договорных обязательствах.
3. Контроль финансовой дисциплины:
• соответствия платежей установленным лимитам;
• платежеспособности организации.
4. Анализ исполнения финансовых планов:
• план-факт анализ возникновения и погашения обязательств;
• анализ абсолютной ликвидности организации.
5. Формирование регулирующих воздействий:
• корректировка платежного календаря;
• корректировка планов привлечения кредитных средств.
Укрупненный алгоритм системы оперативного управления финансами представлен на рис. 5.18.
Описание алгоритма
Блок 1. Определение плана расчетов и лимитов платежей.
Получение прогноза расчетов и установленных лимитов платежей из планово-бюджетной системы. Безусловный переход к блоку 2.
Блок 2. Формирование плана поступлений.
Производится автоматизированное вероятностное планирование платежей и ручной ввод плана расчетов. Безусловный переход к блоку 3.
Блок 3. Формирование заявок на платеж.
Формируются заявки на платеж. Безусловный переход к блоку 4.
Блок 4. Обработка заявок и составление реестра платежей.
Обрабатывается заявка и формируется отчет «Обработанные заявки». Безусловный переход к блоку 5.
Блок 5. Осуществление банковских платежей.
Уполномоченные банки выполняют платежи согласно реестрам. Безусловный переход к блоку 6.Блок 6. Учет фактических операций движения денежных средств.
Производится ручной ввод фактических данных по произведенным расчетам, формируются отчеты «Обороты фактических поступлений и платежей» и «Анализ оборотов фактических поступлений и платежей». Безусловный переход к блоку 7.
Блок 7. Контроль исполнения плана поступлений.
На базе отчетов «Обороты плановых поступлений и платежей», «Обороты фактических поступлений и платежей» формируются отчеты «Анализ оборотов плановых поступлений и платежей», «Анализ оборотов фактических поступлений и платежей». Безусловный переход к блоку 8.
Блок 8. Контроль исполнения заявок.
На основе отчетов «Обороты плановых поступлений и платежей», «Обороты фактических поступлений и платежей» контролируется исполнение заявок. Безусловный переход к блоку 9.
Блок 9. Контроль исполнения бюджета денежных средств.
По отчетам «Анализ прогноза оборотов плановых поступлений и платежей», «Анализ оборота фактических поступлений и платежей» осуществляют контроль исполнения бюджета денежных средств. Окончание работы.
Работа информационной системы производится в режиме реального времени и позволяет в оперативном режиме управлять ликвидностью компании.
Развитие системной интеграции в области автоматизации казначейства предполагает сочетание тенденций централизации и децентрализации в области функционирования баз данных, поддерживающих информационный фонд казначейских структур. В качестве примера автоматизированной системы, исповедующей данную технологию, можно привести программный продукт «ИНТЕЛИС:Управление казначейством» (см. табл. 5.4).
“Была Прибалтика – стала Прое#алтика”, – такой крепкой поговоркой спустя четверть века после распада СССР описывают положение дел в своих странах жители независимых Литвы, Латвии и Эстонии. Регион, который считался самым продвинутым и успешным в Советском Союзе, теперь превратился в двойную периферию. России до Прибалтики больше нет дела – это не мост, который мог бы соединить пространство между Владивостоком и Лиссабоном, а геополитический буфер. В свою очередь и в «большой» Европе от «бедных родственников» не в восторге – к прибалтийским странам относятся как к глухой малонаселенной окраине на восточной границе Евросоюза с сильно запущенными внутренними проблемами и фобиями.
В книге дается представление авторов об экономике Северного Кавказа, существенно отличающееся от общепризнанного. Под вопрос ставятся многие сложившиеся мифы и стереотипы – тотальная депрессивность; масштабы безработицы и бедности; наличие барьеров, полностью исключающих модернизацию; дефицит финансовых средств как основная причина недостаточного экономического развития. Формулируются базовые принципы регионального развития, альтернативные традиционно принятым в северокавказской политике, предлагаются меры по их реализации.
На день сегодняшний перед вами самая необычная и еретическая книга по экономике в России и в мире. Два дерзких профессора из Стокгольма создали в 1999 г. книгу-предтечу «Бизнес в стиле фанк», но не посмели выйти «за околицу», к океану новых знаний. А мы рискнули! Беремся это доказать, ибо предлагаем за 15–20 лет уйти от денежного обращения и золотого стандарта. В работе – варианты конкретных проектов и концепций. Дана корректная оценка земле Русской и «брошен якорь в будущее». Дана концепция матрицы нового социального уклада.
Вопреки дифирамбам французских энциклопедистов, а также мнению многих деятелей науки и культуры, живших в разные времена и считающих человека венцом творения, homo sapiens сам по себе не является идеальным и, к сожалению, все больше отдаляется от библейских стандартов. В наше время охваченные страстью потребительства люди далеко не всегда сознают, что творят. Ведь и современный кризис, как известно, стал следствием циничного прагматизма, а точнее, превысившей все пределы элементарной человеческой жадности руководителей банковских корпораций, которые в погоне за прибылью безответственно предоставили кредиты неспособным к их оплате потребителям.
Данную книгу можно назвать практической энциклопедией. В ней дан максимальный охват проблематики обеспечения информационной безопасности, начиная с современных подходов, обзора нормативного обеспечения в мире и в России и заканчивая рассмотрением конкретных направлений обеспечения информационной безопасности (обеспечение ИБ периметра, противодействие атакам, мониторинг ИБ, виртуальные частные сети и многие другие), конкретных аппаратно-программных решений в данной области. Книга будет полезна бизнес-руководителям компаний и тем, в чью компетенцию входит решение технических вопросов обеспечения информационной безопасности.Все права защищены.
В этой книге авторы пытаются показать, как возник и развивается кризис и как реагируют на него государство, предприниматели и простые люди. Кому-то это поможет разобраться в происходящем, кому-то – понять, почему привычный мир оказался таким неустойчивым.Ожидание ужаса сильнее самого ужаса. И есть основания полагать, что если нефтяные цены и уровень зарплаты к осени не восстановятся (похоже, что так), к сентябрю-октябрю 2009 года новые правила не только оформятся, но станут понятны всем. А это означает, что в нашей жизни вновь появится определенность и предсказуемость, и мы – в очередной раз – прорвемся.Эта книга – хроника развертывания кризиса в российской экономике с сентября по ноябрь 2008 года, написанная на основе публикаций в газете «Коммерсантъ» и журналах «Деньги», «Власть» и «Секрет фирмы».