Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками - [73]
Возможности и особенности этой системы в структурно-функциональном плане заключаются в следующем:
1. Учет плановых показателей бюджетов движения денежных средств.
1.1. Определяются в пользовательском режиме необходимые разрезы планирования бюджетов движения денежных средств и последующий контроль над их исполнением: возможно указать до 5 произвольных разрезов, не считая статей движения денежных средств, и определить зависимости между ними.
1.2. Предусмотрена невозможность изменения бюджетов без санкции ответственного сотрудника после утверждения их финансовым контролером. Вся история изменений хранится в базе данных.
1.3. Предусмотрено обеспечение возможности планирования по разным сценариям, что позволяет при последующем анализе сравнивать фактическое исполнение бюджетов с разными вариантами планируемых бюджетов.
1.4. Имеется возможность формирования бюджетов как непосредственно в программе, так и загрузка данных из внешних источников (например, Microsoft Excel).
2. Заявки на расходование средств и учет планируемых поступлений.
Система ввода первичных документов производится с помощью готовых шаблонов, позволяющих оператору вводить только суммовые показатели.
3. Контроль над утверждением заявок на расходование денежных средств.
Маршруты прохождения заявок на расходование денежных средств для их утверждения определяются автоматически в зависимости от показателей заявки: ЦФО, статей ДДС, пользовательских разрезов учета денежных средств, валюты, суммы заявки (может сравниваться с каким либо диапазоном), превышения над бюджетом (также может сравниваться). Для утверждения заявок используется интерфейс, который максимально сокращает трудозатраты по анализу возможности утверждения заявки. Существует механизм заместителей, позволяющий визировать заявки в случае отсутствия кого-либо из утверждающих на рабочем месте. Заявка не попадет на оплату, пока полностью не пройдет маршрут утверждения и не получит статус «Утверждена».
4. Подготовка и построение платежного календаря.
Для построения платежного календаря используется удобный функционал, с помощью которого казначей может определить точные даты оплаты заявок и расчетные счета, с которых будет осуществляться оплата, в зависимости от остатков на счетах, планируемых поступлений и других заявок на расходование денежных средств (с учетом приоритетов).
5. Автоматическое формирование документов на оплату.
После утверждения заявок и определения казначеем графика оплаты заявок автоматически формируются документы на оплату заявок.
6. Фиксирование оплат заявок и исполнения планируемых поступлений.
Программа совместима со всеми распространенными системами клиент – банк, что позволяет в автоматическом режиме отправлять и получать данные из системы клиент – банк для разнесения фактических движений по расчетным счетам.
7. План-фактный анализ исполнения бюджетов движения денежных средств.
С помощью «ИНТЕЛИС: Управление казначейством8» можно строить отчеты по исполнению бюджета, платежному календарю, планируемым поступлениям или списаниям средств для план-фактного анализа и оперативной работы с движением денежных средств.
8. Учет и анализ движения денежных средств компании.
Единая база информации по денежным средствам всех юридических лиц, входящих в состав компании, позволяет с помощью «ИНТЕЛИС:Управление казначейством8» составлять различные отчеты по движениям денежных средств, ведомости по денежным средствам, анализировать движение и остатки денежных средств.
9. Предотвращение несанкционированного доступа.
Для ограничения несанкционированного доступа к данным и функциям «ИНТЕЛИС:Управление казначейством8» используют настройку прав по ролям (изначально уже определены наиболее распространенные роли, которые можно изменять в ходе работы) и по доступу к данным: в пользовательском режиме можно определить, к каким учетным данным может иметь доступ пользователь (например, при работе с первичными документами и построении отчетов пользователь не сможет работать с теми данными, доступ к которым у него закрыт).
В связи с постоянным ростом количества холдинговых компаний, усложнением внутрикорпоративных и внешних финансово-производственных взаимосвязей, а также тенденцией централизации управления финансовыми потоками, системная интеграция в области проектирования и внедрения финансовых информационных систем представляется наиболее прогрессивным направлением бизнес-технологий настоящего и будущего.
Правовые системы
Необходимость оперативно-правовой поддержки принимаемых решений, а также обязательный учет текущих изменений в финансово-экономической сфере вынуждает разработчиков экономических информационных систем интегрировать в их состав функциональный консалтинговый блок, содержащий правовую систему.
В настоящее время на российском рынке представлено свыше десятка информационно-правовых систем. Сейчас правовые модули имеются также в предметно-ориентированных информационных системах (например, в 1С:Бухгалтерия). Кроме того, на рынке постоянно присутствуют простые и предметно-ориентированные системы, действующие на основе использования аппарата профессиональных СУБД. В результате их использования накапливается уникальный информационный фонд на основе готового интерфейса.
“Была Прибалтика – стала Прое#алтика”, – такой крепкой поговоркой спустя четверть века после распада СССР описывают положение дел в своих странах жители независимых Литвы, Латвии и Эстонии. Регион, который считался самым продвинутым и успешным в Советском Союзе, теперь превратился в двойную периферию. России до Прибалтики больше нет дела – это не мост, который мог бы соединить пространство между Владивостоком и Лиссабоном, а геополитический буфер. В свою очередь и в «большой» Европе от «бедных родственников» не в восторге – к прибалтийским странам относятся как к глухой малонаселенной окраине на восточной границе Евросоюза с сильно запущенными внутренними проблемами и фобиями.
В книге дается представление авторов об экономике Северного Кавказа, существенно отличающееся от общепризнанного. Под вопрос ставятся многие сложившиеся мифы и стереотипы – тотальная депрессивность; масштабы безработицы и бедности; наличие барьеров, полностью исключающих модернизацию; дефицит финансовых средств как основная причина недостаточного экономического развития. Формулируются базовые принципы регионального развития, альтернативные традиционно принятым в северокавказской политике, предлагаются меры по их реализации.
На день сегодняшний перед вами самая необычная и еретическая книга по экономике в России и в мире. Два дерзких профессора из Стокгольма создали в 1999 г. книгу-предтечу «Бизнес в стиле фанк», но не посмели выйти «за околицу», к океану новых знаний. А мы рискнули! Беремся это доказать, ибо предлагаем за 15–20 лет уйти от денежного обращения и золотого стандарта. В работе – варианты конкретных проектов и концепций. Дана корректная оценка земле Русской и «брошен якорь в будущее». Дана концепция матрицы нового социального уклада.
Вопреки дифирамбам французских энциклопедистов, а также мнению многих деятелей науки и культуры, живших в разные времена и считающих человека венцом творения, homo sapiens сам по себе не является идеальным и, к сожалению, все больше отдаляется от библейских стандартов. В наше время охваченные страстью потребительства люди далеко не всегда сознают, что творят. Ведь и современный кризис, как известно, стал следствием циничного прагматизма, а точнее, превысившей все пределы элементарной человеческой жадности руководителей банковских корпораций, которые в погоне за прибылью безответственно предоставили кредиты неспособным к их оплате потребителям.
Данную книгу можно назвать практической энциклопедией. В ней дан максимальный охват проблематики обеспечения информационной безопасности, начиная с современных подходов, обзора нормативного обеспечения в мире и в России и заканчивая рассмотрением конкретных направлений обеспечения информационной безопасности (обеспечение ИБ периметра, противодействие атакам, мониторинг ИБ, виртуальные частные сети и многие другие), конкретных аппаратно-программных решений в данной области. Книга будет полезна бизнес-руководителям компаний и тем, в чью компетенцию входит решение технических вопросов обеспечения информационной безопасности.Все права защищены.
В этой книге авторы пытаются показать, как возник и развивается кризис и как реагируют на него государство, предприниматели и простые люди. Кому-то это поможет разобраться в происходящем, кому-то – понять, почему привычный мир оказался таким неустойчивым.Ожидание ужаса сильнее самого ужаса. И есть основания полагать, что если нефтяные цены и уровень зарплаты к осени не восстановятся (похоже, что так), к сентябрю-октябрю 2009 года новые правила не только оформятся, но станут понятны всем. А это означает, что в нашей жизни вновь появится определенность и предсказуемость, и мы – в очередной раз – прорвемся.Эта книга – хроника развертывания кризиса в российской экономике с сентября по ноябрь 2008 года, написанная на основе публикаций в газете «Коммерсантъ» и журналах «Деньги», «Власть» и «Секрет фирмы».