Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками - [70]
Дата определяет момент начала действия кредитного договора. Фактические выплаты по договору могут производиться в разные моменты времени, но не раньше даты договора. При попытке ввода даты, выходящей за пределы периода реализации проекта, программа информирует об ошибке.
Сумма кредита указывается в одной из валют проекта. Порядок ее выдачи и возврата описывается в нижней части диалога.
Срок кредита может указываться в днях, месяцах или годах. Для этого используются обозначения соответственно д, м, г.
Если срок кредита не помещается в границы проекта, программа информирует об ошибке.
Расчет срока займа. Для определения срока займа можно воспользоваться вспомогательной функцией «Дата/Период», которая вызывается из всплывающего меню (рис. 5.14).После выбора пункта меню «Дата/Период» открывается окно, в котором можно выполнить расчет периода, задав дату окончания договора или, напротив, определить дату завершения договора, указав срок займа.
Здесь в поле «Дата» отображается дата завершения кредитного договора, а в поле «Период» – срок договора в месяцах. При изменении значения одного из полей автоматически вычисляется значение другого.
Выплаты процентов. Карточка «Выплаты процентов» предназначается для ввода данных об условиях оплаты кредитных ресурсов.
Поступление кредита. Порядок поступления кредита описывается в карточке «Поступления».
Возврат кредита. Условия погашения основной задолженности по кредиту описываются в карточке «Возврат».
Оценка дефицита средств. В процессе ввода данных в диалоге «Займы» можно контролировать баланс денежных средств и величину дефицита наличности. После нажатия кнопки «Дефицит» программа выполняет расчет проекта и отображает в окне просмотра необходимую информацию из таблицы «Кэш-фло».
Подбор кредитов. Режим «Подбор кредитов» (рис.5.15) предназначается для автоматического подбора схемы кредитования.
Автоматический подбор схемы кредитования позволяет установить параметры и график кредитования исходя из потребностей проекта и в оптимальной степени минимизировать сумму выплачиваемых процентов.
В целом автоматизация инвестиционных расчетов на основе программ-планировщиков дает возможность работникам аналитических отделов казначейства за короткий промежуток времени объективно оценить достаточно широкий круг планируемых мероприятий по привлечению финансовых средств для нужд предприятия и выбрать оптимальный вариант долгового портфеля для финансирования внедряемых проектов.1С:Предприятие
Сегодня большинство компаний выбирает для автоматизации финансовых бизнес-процессов специальное программное обеспечение, и в частности популярные решения на базе пакета 1С:Предприятие [Михайлов, 2007].
Преимущества выбранного формата программы заключаются в следующем:
• высокая надежность программного обеспечения 1С – более 50 000 инсталляций по всей России;
• относительная простота в использовании – используются стандартные программные средства, графический интерфейс, привычные менеджерам электронные таблицы;
• возможность квалифицированной поддержки разработчиком или третьими фирмами (1С:Франчайзи), возможность приобретения стандартных методик постановки бюджетного управления;
• низкая стоимость разработки и сопровождения, распространенность формата и ориентация разработчиков на широкий круг заказчиков;
• гибкость и открытость базового программного обеспечения на основе использования встроенного аналога языка Visual Basic и виртуальных средств настройки.
В качестве основы для создания информационной системы управления финансовыми потоками обычно предлагается использовать режим работы с распределенными информационными базами (рис. 5.16). Эта технология, а также доработка ряда справочников и создание отчета дебиторско-кредиторской задолженности позволяют головному офису компании ежедневно получать консолидированную отчетность из филиалов. Информационный обмен между подразделениями и головным офисом компании осуществляется по электронной почте в автоматическом режиме.
В результате автоматизации финансовый директор, работающий в головном офисе компании, в любой момент может получить оперативную информацию о деятельности филиалов, в частности, количество и стоимость проданной продукции и оказанных услуг, состояние дебиторско-кредиторской задолженности, данные о поступлении и списании денежных средств с расчетного счета. Эта информация помогает эффективно управлять текущими финансовыми потоками, а также планировать дальнейшее распределение денежных средств.
Для оперативных и корректных финансовых взаимоотношений с клиентами обычно формируется целевая группа отчетов, в которых отражают порядок возникновения и закрытия дебиторской задолженности. С их помощью при возникновении финансовых вопросов у клиентов специалисты компании могут в течение нескольких минут предоставить им полную историю взаиморасчетов. В рамках интеграции с головным офисом компании внедряются типовые автоматизированные формы учета, благодаря чему бухгалтеры и финансисты избавлены от необходимости двойного ввода данных о проведенных финансово-хозяйственных операциях: головная программа принимает и регистрирует типовые отчеты с мест, затем эти данные скачиваются в бухгалтерскую программу.
“Была Прибалтика – стала Прое#алтика”, – такой крепкой поговоркой спустя четверть века после распада СССР описывают положение дел в своих странах жители независимых Литвы, Латвии и Эстонии. Регион, который считался самым продвинутым и успешным в Советском Союзе, теперь превратился в двойную периферию. России до Прибалтики больше нет дела – это не мост, который мог бы соединить пространство между Владивостоком и Лиссабоном, а геополитический буфер. В свою очередь и в «большой» Европе от «бедных родственников» не в восторге – к прибалтийским странам относятся как к глухой малонаселенной окраине на восточной границе Евросоюза с сильно запущенными внутренними проблемами и фобиями.
В книге дается представление авторов об экономике Северного Кавказа, существенно отличающееся от общепризнанного. Под вопрос ставятся многие сложившиеся мифы и стереотипы – тотальная депрессивность; масштабы безработицы и бедности; наличие барьеров, полностью исключающих модернизацию; дефицит финансовых средств как основная причина недостаточного экономического развития. Формулируются базовые принципы регионального развития, альтернативные традиционно принятым в северокавказской политике, предлагаются меры по их реализации.
На день сегодняшний перед вами самая необычная и еретическая книга по экономике в России и в мире. Два дерзких профессора из Стокгольма создали в 1999 г. книгу-предтечу «Бизнес в стиле фанк», но не посмели выйти «за околицу», к океану новых знаний. А мы рискнули! Беремся это доказать, ибо предлагаем за 15–20 лет уйти от денежного обращения и золотого стандарта. В работе – варианты конкретных проектов и концепций. Дана корректная оценка земле Русской и «брошен якорь в будущее». Дана концепция матрицы нового социального уклада.
Вопреки дифирамбам французских энциклопедистов, а также мнению многих деятелей науки и культуры, живших в разные времена и считающих человека венцом творения, homo sapiens сам по себе не является идеальным и, к сожалению, все больше отдаляется от библейских стандартов. В наше время охваченные страстью потребительства люди далеко не всегда сознают, что творят. Ведь и современный кризис, как известно, стал следствием циничного прагматизма, а точнее, превысившей все пределы элементарной человеческой жадности руководителей банковских корпораций, которые в погоне за прибылью безответственно предоставили кредиты неспособным к их оплате потребителям.
Данную книгу можно назвать практической энциклопедией. В ней дан максимальный охват проблематики обеспечения информационной безопасности, начиная с современных подходов, обзора нормативного обеспечения в мире и в России и заканчивая рассмотрением конкретных направлений обеспечения информационной безопасности (обеспечение ИБ периметра, противодействие атакам, мониторинг ИБ, виртуальные частные сети и многие другие), конкретных аппаратно-программных решений в данной области. Книга будет полезна бизнес-руководителям компаний и тем, в чью компетенцию входит решение технических вопросов обеспечения информационной безопасности.Все права защищены.
В этой книге авторы пытаются показать, как возник и развивается кризис и как реагируют на него государство, предприниматели и простые люди. Кому-то это поможет разобраться в происходящем, кому-то – понять, почему привычный мир оказался таким неустойчивым.Ожидание ужаса сильнее самого ужаса. И есть основания полагать, что если нефтяные цены и уровень зарплаты к осени не восстановятся (похоже, что так), к сентябрю-октябрю 2009 года новые правила не только оформятся, но станут понятны всем. А это означает, что в нашей жизни вновь появится определенность и предсказуемость, и мы – в очередной раз – прорвемся.Эта книга – хроника развертывания кризиса в российской экономике с сентября по ноябрь 2008 года, написанная на основе публикаций в газете «Коммерсантъ» и журналах «Деньги», «Власть» и «Секрет фирмы».