Путь трейдера: Как стать миллионером, торгуя на финансовых рынках - [13]

О чем все это говорит нам? О том, что каждый из нас готов по-разному относиться к риску.

Признаюсь, что во времена своей трейдерской юности я брал на себя огромные риски, поскольку до конца не понимал, к чему могут привести неправильные решения.

Вспомните себя в детстве. Сколько опасных вещей вы делали, не задумываясь о последствиях? Когда я начинаю вспоминать, то понимаю, что сейчас я пишу эти строки, только потому что меня спасло чудо. Я не раз был в ситуациях, когда нелепая случайность могла оборвать мою жизнь. Да, все это очень печально, но без сгущения красок, к сожалению, очень трудно будет до вас достучаться – пока в вашей голове я вижу только дома за миллионы долларов да коллекцию спорткаров. Вы еще витаете в облаках. Но я хочу вернуть вас на землю. Я не буду говорить, что мечтать вредно. Вовсе нет! Мечты очень важны, но и мыслить трезво тоже весьма полезно.

Если вы держите данную книгу в руках или читаете ее с экрана компьютера, то вам очень повезло! Почему, спросите вы? А потому, что в следующих строках я открою вам тайну, о которой 90 % трейдеров не знают! А если кто и догадывается, то не понимает, что с этим делать.

Ужасная статистика проигравшихся трейдеров во многом объясняется отсутствием правильно поставленной системы рисков. У меня дома на полке лежит стопка книг, рассказывающих бесчисленные истории о том, как хитрые и проворные трейдеры крупных инвестиционных компаний и банков теряли миллиарды долларов только потому, что за их спиной не было нормального риск-менеджмента.

Первое, с чем необходимо знакомить человека перед тем, как он совершит свою первую сделку на финансовом рынке, – это техника безопасности. Многие из вас летали на самолетах и помнят, что перед взлетом вас обязательно проинструктируют на случай чрезвычайного происшествия на борту. Вы узнаете, где находится спасательный жилет, откуда выпадет кислородная маска, как правильно пристегивать ремни. Все это занудство проговаривается только для того, чтобы в критической ситуации вы смогли спасти себе жизнь.

Сейчас вы отправляетесь в большой мир трейдинга. И так уж сложилось, что в этом полете я ваш стюард и пилот в одном лице. Так что извольте прослушать предполетный инструктаж о технике безопасности. Именно техника безопасности спасет ваш торговый счет.

Данная глава не просто важная, а, пожалуй, самая важная в книге.

Забавная история про риск

Все мы, и я не исключение, начинаем путь трейдера с банальных ошибок. Первые представления о риск-менеджменте у меня начали формироваться, когда я прочел про защитные стоп-ордера (стоп-заявки). Их смысл в следующем: когда вы неправильно определили направление движения рынка, вам необходимо закрыть убыточную позицию по заранее выставленной условной заявке, дабы не допустить еще больших потерь.

А теперь подробнее. Человек – это комок эмоций, противоречий, иррациональности. Человек всегда старается отрицать то, что ему не нравится. Представьте, вы открыли графики, внимательно изучили динамику цены на актив, наконец, решили, что он достаточно подешевел и пора покупать. Вы выставляете ордер (заявку) на покупку и через несколько мгновений становитесь счастливым обладателем некоего актива Х (не важно какого именно, чем бы вы не торговали, смысл сохраняется). И вот цена вроде бы начала двигаться в вашу сторону. Вы видите, как на мониторе появились значения с прибылью: плюс $20, через пять минут – плюс 50$. Все идет просто прекрасно. В вашей голове уже начинают строится воздушные замки, вы видите себя счастливым обладателем кругленькой суммы на банковском счету. Но вдруг все испаряется, и на экране вместо полусотни – жалкие $2. График развернулся, цена падает. Еще через несколько минут она прошла вниз отметку, на которой вы покупали. Начинает вырисовываться убыток. Сначала небольшой – минус $5. Вы ждете и надеетесь, что рынок все же развернется. Но через мгновение цена проваливается еще ниже. Ваш убыток начинает расти каждую секунду. И вот спустя десять минут вы видите, что он превышает $100. Безусловно, это еще не конец света, но поджилки уже начинают трястись. Вы понимаете, что ваша обычная работа приносит около $100 в день, а это восьмичасовой рабочий день! А тут буквально за 15 минут вы сливаете дневной заработок. От осознания этого вам становится еще хуже. Капли пота начинают проступать на лбу. Да, такого развития ситуации вы явно не предполагали. Однако вы еще надеетесь, что цена вернется хотя бы к той отметке, где вы покупали. Вы уже молитесь, чтобы закрыться в ноль. В своих молитвах, вы обещаете Богу, что больше не притронетесь сегодня к торговому терминалу, если только он (Бог) поможет вернуть потерянные деньги.

И Бог (или кто-то другой) слышит ваши молитвы. Цена плавно начинается расти и доходит до той отметки, на которой вы покупали. Убыток покрыт полностью. И тут вместо того, чтобы зарыть сделку, как вы сами только что обещали, у вас появляется игривое настроение. Раз цена развернулась, значит, вы все же были правы. Ну подумаешь, немного вниз сходила. Главное, что вы дождались, и теперь рынок пойдет в вашу сторону. Вы вытираете пот со лба. Ваши эмоции начинают потихоньку приходить в норму. Сердце, которое еще несколько минут назад готово было выпрыгнуть из груди, работает в нормальном ритме. Вам начинает казаться, что вы, как герой боевика, только что умело перелетели через обрыв на машине. А вашим врагам не повезло. Наконец вы говорите себе: кто не рискует, тот не пьет шампанского, и удваиваете ставку!