Книга-защитник: юридические советы и хитрости, которые сохранят деньги, свободу и время - [18]

…посылку/бандероль/доставку.

Здесь схема немного хитрее. Есть такие мошенники – кардеры, они воруют данные банковских карт и потом воруют деньги с этих карт. Так вот, при такой схеме мошенники заказывают какой-то товар в интернет-магазине и расплачиваются чужой картой, данные которой украли. Когда человек обнаружит на своей карте минус, он обратится в банк, оттуда его направят в полицию. И полиция придет по тому адресу, на который была оформлена доставка. То есть к вам.

…груз на границе/декларацию на таможне/авто на иностранных номерах.

Вы уже догадались, что это тоже серьезные дядьки экономят на таможенных пошлинах. Экономят за счет того, что перевешивают их на доверчивых людей. Позволит государство долго играть в такие игры? Нет. А с кого будут взыскивать недоимки? Правильно, с тех, на кого оформлены документы.

Кстати, мошенник на то и мошенник, что с легкостью придумает причину, почему ему непременно нужно оформить бумаги не на себя.

Например, что он в черном списке банков и ему не выдают карты. Или что владелец бизнеса серьезный чиновник, которому нельзя светиться. Или что у него многомиллионный долг перед приставами и, если он оформит на себя, то все тут же конфискуют.

Убедительно? Возможно, только все это неправда. Единственная цель – переложить на подставное лицо – на вас – ответственность, которая наступит в будущем.

Способ 2: фейковый гарант для сделок в сети

Олег в своей любимой компьютерной игре никак не мог добыть «Кольцо Всевластия», и, когда на одном из форумов увидел объявление о продаже этого артефакта, твердо решил его купить, хоть и цена была немалая.

Но возник вопрос. Если бы это кольцо было реальным предметом, а не элементом в компьютерной игре, то Олег бы просто предложил продавцу встретиться и обменять кольцо на деньги. Но ведь это кольцо – элемент в компьютерной игре, его из рук в руки во время оплаты не передашь.

Продавец, конечно, просит деньги вперед, но тогда есть риск, что, сделав оплату, Олег останется и без денег, и без товара.

Гарант сделки – это третья сторона, посредник между продавцом и покупателем, который заинтересован в том, чтобы покупатель получил товар, а продавец – деньги. За проведение сделки гарант получает вознаграждение – комиссию, обычно в проценте от суммы сделки.

Продавца тоже понять можно, он Олега в первый раз видит, где гарантия, что, передав кольцо, он дождется оплаты?

На первый взгляд ситуация тупиковая – кто делает первый шаг, тот и несет все риски.

Но на самом деле решение найдено давно: привлечь гаранта сделки.

Конкретно в случае Олега работа через гаранта крайне проста.

1. Олег предлагает продавцу провести сделку через гаранта. Отказ должен насторожить.

2. Гарант создает общий чат, куда приглашает продавца и покупателя. В этом чате оговариваются условия сделки.

3. Сделка:

• гарант принимает деньги от покупателя (Олега);

• продавец передает товар покупателю;

• гарант убеждается, что товар у покупателя, и переводит деньги продавцу.

Все это, конечно, замечательно, но есть одно НО! Сложность в том, чтобы привлечь к сделке надежного гаранта.

Мошенники с каждым днем изобретают все новые схемы, в том числе с использованием разных гарантов. Например, в Телеграме распространена такая схема: создается канал (обычно биржа), туда накручиваются подписчики-боты, в описании указывается аккаунт гаранта и вуаля, мошенникам остается только найти простачка, который поверит в такого гаранта. Естественно, такой гарант ничего не гарантирует, ведь он создан мошенниками специально.

Аналог этой схемы – привлечение гаранта какого-нибудь форума в интернете. Понятно, что создать форум – это дело одного часа, а вместо ботов там используется имитация общения между пользователями.

Важнейшее правило: никогда не соглашайтесь на проведение сделки через гаранта, который вам неизвестен.

Вместо того чтобы доверять ваши деньги, время и нервы анонимным гарантам в интернете, я рекомендую привлекать к проведению таких сделок юриста.

Почему юрист лучше анонимного гаранта из интернета:

1. Он не скрывает свою личность и работает официально.

2. Он не боится крупных сделок. У большинства юристов есть опыт выявления мошеннических схем.

3. При вашем желании юрист может документально закрепить сделку. Составить договор, подписать у сторон, при необходимости заверить у нотариуса.

4. Если у юриста есть репутация и он ей дорожит, то он точно не станет ей размениваться, чтобы кого-то оставить без денег.

В примере с Олегом я привел артефакт из компьютерной игры, но через гаранта вы можете проводить самые разнообразные сделки: покупка аккаунтов/групп/каналов в соцсетях, покупка любых товаров у физлиц через интернет.

Способ 3: пирамида

Финансовая пирамида – это система, в которой «инвесторы» получают доход из взносов новых участников. Те в свою очередь, чтобы получить прибыль, вынуждены вовлекать в пирамиду новых «вкладчиков», обещая им большой доход. Этот пузырь растет до тех пор, пока организатор пирамиды не решает сделать ноги вместе со всеми деньгами.

Схема не меняется, начиная с МММ и заканчивая недавно рухнувшей пирамидой «Финико», мошенники действуют по одному сценарию. Итог один: организатора пирамиды вычисляют, но деньги он успевает спрятать, и обманутые вкладчики остаются ни с чем.