Федеральная резервная система. Мифы и реальность - [28]

Основания для введения режима Чрезвычайной ситуации возникли позднее, когда во время Великой Депрессии (1929 – 1933) федеральное правительство США было вынуждено реагировать на ухудшение экономической ситуации в стране. К зиме 1933 года экономическая активность в Соединенных Штатах снижалась уже четвертый год подряд, и довольно тяжелое положение в экономике осложнялось еще и постоянными банковскими паниками, происходившими на фоне ухудшения ситуации в стране. Когда президент Рузвельт в марте 1933 года официально вступил в должность, в Соединенных Штатах бушевала банковская паника (The Banking Crisis of 1933), которая и стала предметом пристального внимания федерального правительства США и вновь избранного президента.

В целях борьбы с кризисом, постоянными банковскими паниками и оттоком золота за границу президент Рузвельт, вскоре после вступления в должность, закрывает американские банки («банковские каникулы»). Основанием для закрытия банков послужил «Закон о торговле с врагом» (Trading With the Enemy Act of 1917), предоставлявший президенту широкие полномочия в отношении финансовой системы страны. При использовании «Закона о торговле с врагом» возникли определенные сложности – дело в том, что этот закон мог применяться только в военное время. Для того, чтобы обойти имевшееся ограничение, президент Рузвельт объявил в стране режим Чрезвычайной ситуации и добился созыва внеочередной сессии Конгресса для утверждения плана дальнейших действий. Во время внеочередной сессии, Конгресс принял «Чрезвычайный закон о банках» (The Emergency Banking Act), который вносил поправки в «Закон о торговле с врагом» и подтверждал возможность введения режима Чрезвычайной ситуации в мирное время. Таким образом, действия президента Рузвельта по реализации плана борьбы с банковскими паниками в стране получили официальное одобрение Конгресса США. Принятый Конгрессом закон так же предусматривал механизмы санации банков, порядок закрытия проблемных банков, и определял процедуру привлечения Федеральной Резервной Системы для обеспечения необходимого уровня ликвидности в стране.

После того, как президент Рузвельт ввел в стране режим Чрезвычайной ситуации, банкам было запрещено проводить операции с золотом и обменом иностранной валюты. Более того, на основании исполнительного указа президента США №6102 от 05.04.1933 (Executive Order 6102) гражданам и организациям запрещалось осуществлять накопления и расчеты в золоте. Все золото, которое на момент принятия исполнительного указа находилось на руках у американских граждан и организацией, подлежало обязательной сдаче официальным властям по курсу 20.67 доллара за одну тройскую унцию. Иными словами, на основании исполнительного указа №6102 все золото, находившееся на руках у американских граждан и организаций, было национализировано.

Следующим шагом федеральных властей США стало снижение доли золота в долларе. Для проведения операции по снижению золотого содержания доллара, федеральное правительство США использовало «Поправку Томаса» (Thomas Amendment) к «Закону о регулировании сельского хозяйства» (Agricultural Adjustment Act), позволявшей федеральному правительству временно снижать вдвое долю золота в долларе. На основании «Поправки Томаса» цена золота была временно увеличена до 35 долларов за тройскую унцию, а в январе 1934 года новая цена золота была закреплена принятием «Закона о золотом запасе» (Gold Reserve Act). Принятый «Закон о золотом запасе» позволял не только снижать содержание золота в долларе на сорок процентов от зафиксированного раннее уровня, но и легализовал национализацию золота. Согласно принятому закону, все имевшееся на руках американских граждан и организаций золото в виде монет и слитков, подлежало обязательной передаче официальным властям. Помимо этого из денежного оборота выводились золотые монеты, а весь контроль над торговлей и перемещением золота на территории Соединенных Штатов передавался министру финансов США. Все запасы золота, сделанные частным порядком, объявлялась вне закона. Исключение по использованию золота было сделано лишь для промышленного производства, сферы искусств и нумизматов.

До принятия «Закона о золотом запасе», позволившим со временем реорганизовать систему золотого стандарта, Конгресс США принял решение о приостановке действия золотого стандарта на территории Соединенных Штатов и отменил все положения, предусматривающие использование золота при расчетах. Отмена положений, предусматривающих использование золота при взаиморасчетах, потребовалась по причине того, что в обороте находились государственные и частные долговые обязательства, погашение которых должно было осуществляться золотом. Погашение подобных долговых обязательств, как правило, происходило по тому курсу, который существовал на момент выпуска обязательств – такой механизм позволял защитить кредиторов от возможного снижения обменного курса.

Действия федерального правительства США по аннулированию контрактов, требующих оплаты золотом, было поддержано Верховным судом США в феврале 1935 года. На основании решения Верховного суда федеральное правительство США получило возможность погашать задолженность по аннулированным контрактам не золотом, а бумажными деньгами. С учетом того, что в результате действий федеральных властей доллар США обесценился почти наполовину, это привело к пропорциональному уменьшению долговой нагрузки по имевшимся ранее контрактам и обязательствам, требовавшим оплату золотом. Фактически речь идет о том, что оплата по старым долгам, номинированных в золоте, проводилась при помощи резко подешевевшего доллара, что и привело к появлению слухов о «банкротстве» Соединенных Штатов.