Методика выявления межрегиональных и межгосударственных связей при расследовании деятельности преступных структур - [5]

- составить текст авизо;

- осуществить доставление (отправление) подложного авизо

по назначению;

- проконтролировать момент поступления подложного авизо

по назначению и наличие необходимости направить подтверж

дение о подлинности;

- организовать подтверждение от имени филиала А, (если

возникнет необходимость);

- осуществить перевод денежных средств в заранее заплани

рованные коммерческие структуры или снять наличные деньги;

- подготовить подложные документы, оправдывающие движение

похищаемых средств (договоры, контракты акты-сдачи

приемки, доверенности и т.п.);

На каждой из этих стадий преступники действуют различ

ными способами.

Так, чистые бланки кредитовых авизо могут быть похище

ны, или получены путем злоупотребления служебным положе

нием или халатности сотрудников кредитных учреждений

или с помощью знакомых, родственников, куплены, отксероко

пированы.

При решении вопроса от имени какого коммерческого банка

(филиала А) и какого его клиента - плательщика (коммерчес

кой структуры - КООП, ТОО, СП, МП и т.д.), будет отправле

но кредитовое авизо, используются варианты:

а) фактически существующий банк и его подлинный корреспон

дентский счет, но вымышленная организация - плательщик;

б) фактически существующий банк и его подлинный корреспон

дентский счет и зарегистрированная только для совершения

сделки, фактически не действующая структура;

в) фактически существующий банк и коммерческая структура.

Чтобы заверить бланки авизо могут быть использованы

как подлинные (полученные в результате сговора или как

следствие халатного отношения отдельных банковских работ

ников к своим обязанностям), так и поддельные печати.

Во всех случаях указываются реквизиты реально существующих

банков, РКЦ, иначе подложное авизо будет достаточно быстро

выявлено.

Важным вопросом в подготовке преступления является

поиск коммерческой организации, в адрес которой будет

направлено подложное кредитовое авизо, и получение рекви

зитов этой организации и ее банка (филиала Б).

В абсолютном большинстве случаев поиск сводится к выяв

лению руководителей коммерческих структур, которые согла

сились бы выдать наличные деньги по этим авизо за большие

проценты (20-40%), это самый короткий путь к завладению

похищенными средствами.

Имеют место факты, когда лицо, владеющее бланками

кредитовых авизо или получившее доступ к телетайпу, орга

низует преступный сговор с руководством коммерческой

организации о совершении хищения путем совместного участия

в заполнении подложных документов и использования этой

коммерческой структуры в качестве получателя денежных

средств. Получатель-сообщник, оприходовав указанную

в авизо сумму на свой расчетный счет, выполняет затем

указание организатора по распоряжению похищенными

средствами. Часть средств может остаться на счете

коммерческой структуры, принявшей участие в хищении,

часть перечисляется на счета других структур для обнали

чивания или приобретения конвертируемой валюты, товаров

и т.п.

Другой способ - создание фиктивных коммерческих струк

тур для исполнения ими роли организации - получателя

кредита по подложным авизо.

Имеют место факты, когда хищение по подложным кредито

вым авизо организуют и исполняют должностные лица факти

чески существующих коммерческих предприятий. В таких

случаях они от имени филиала А посылают кредитовое авизо

в адрес организации, которую сами же возглавляют, а затем

распоряжаются поступившими суммами, оформив и представив

в банк (филиала Б) платежные поручения на перечисление

похищаемых средств: в качестве беспроцентной финансовой

помощи или в качестве предоплаты за продукты или

материалы, как налоги, взносы, оплата за кредиты, на

приобретение чеков "Россия" и т.д.

Могут быть факты, когда в качестве организации - получа

теля действует добросовестная, но введенная умышленно

в заблуждение коммерческая структура, руководству которой

не известно, что денежные средства в ее адрес будут

перечислены по подложному авизо.

Но в таком случае эта организация должна представить дока

зательства реальной сделки, которая должна была состояться

в результате этого кредитования.

Эти структуры могут быть зарегистрированы как по

подлинным, так и по подложным документам или на подставных

лиц (сожителей, соучастников). Денежные суммы, поступившие

на расчетные счета таких лжеструктур могут быть использо

ваны для совершения сделок; приобретения ценных бумаг

в т.ч. чеков "Россия"; обналичивания через другие коммер

ческие под большие проценты; оплата услуг и налогов;

проибретения материальных ценностей по безналичному

расчету; перевода со счета одной лжеструктуры на счета

другой; для создания видимости движения денежных средств

и др. После проведения таких операций лжеорганизация может

быть самоликвидирована.

С целью ускорения обналичивания подложных авизо

вступают в сговор с банковскими работниками, и, при их

корыстном содействии за взятки, используя лицевые счета

знакомых и родственников открытые в сбербанках,перечисля

ют на них деньги с подложных авизо. Затем по паспортам

лиц, на которые были открыты лицевые счета снимаются

наличные деньги или получают расчетные чеки.