Инвестор за выходные. Руководство по созданию пассивного дохода - [73]
В этой главе я расскажу, почему компании стремятся заполучить этот неофициальный статус, есть ли от него выгода инвестору и как купить акции всех таких компаний одним махом.
Начнем с последнего пункта.
Конечно, через ETF-фонд.
В 2020 г. в индексе S&P 500 насчитывалось чуть больше 60 «аристократов». Все они вошли в фонд S&P 500 Dividend Aristocrats (идентификатор для поиска и покупки на американской бирже NOBL).
Стоил пай фонда в то время всего $70. То есть вы платите около 5000 рублей и получаете пай акций всех компаний США, которые стабильно платят дивиденды. За счет дивидендов будет расти и стоимость фонда.
Зарабатывать вы будете так же, как и с любым другим фондом: покупаете дешевле – продаете дороже. Есть еще один вариант: фонд SDY, «аристократы» из индекса S&P 1500 (да, есть и такой). В него входят компании, которые выплачивают дивиденды больше 20 лет.
Кстати, Coca-Cola наращивает дивиденды уже больше 50 лет. Она не просто «аристократ», она – «дивидендный король». Таких компаний в Америке меньше 30.
В том, что компании платят дивиденды, даже когда цены акций внутри фонда падают. За счет дивидендов фонд получает дополнительную прибыль и его цена растет быстрее. Ну или хотя бы не так сильно падает, как акции компаний без дивидендов.
Вообще, выплата дивидендов (части прибыли компании) – это сигнал о том, что у компании дела идут хорошо. Если компания увеличивает и стабильно выплачивает дивиденды на протяжении 25 лет, это показатель надежности.
Кстати, еще есть третий критерий для получения статуса: капитализация компании должна превышать $3 млрд. То есть совсем серьезные ребята. Обычно это компании, которые уже захватили большую часть рынка и растут медленно. Поэтому резкого взлета цены на их акции лучше не ждать.
Недавно произошла настоящая трагедия с буровой компанией Helmerich & Payne. На протяжении 48 лет она повышала выплаты по дивидендам. В 2020 г. корпорация не то что не увеличила, а снизила выплату дивидендов с 0,71 цента до 0,25. Что весьма существенно. Такие компании называются «падшими дивидендными аристократами».
Пример Helmerich & Payne показывает, что наличие у компании статуса «дивидендного аристократа» не гарантирует, что цены акций будут постоянно расти, а дивиденды не будут урезаны в случае кризиса.
● 3M (вы пользуетесь скотчем этой фирмы).
● Walmart (супермаркеты).
● PepsiCo (напитки).
● McDonald’s (бургеры и картошка).
● Kimberly-Clark (туалетная бумага).
● Colgate-Palmolive (мыло).
● Caterpillar Inc. (тракторы).
Как я указывал выше, вы можете купить эти акции разом через фонд, а можете покупать и по отдельности. Почему я напоминаю вам об этом? Потому что паи указанных мною фондов NOBL и SDY вы не сможете купить без статуса квалифицированного инвестора.
Учитывая, что нашему государству всего около 30 лет, под американские параметры нам подстроиться весьма сложно. Если говорить хотя бы о пяти годах выплаты стабильных и повышающихся дивидендов, то на начало 2020 г. этому условию соответствовало всего пять компаний:
● «Лукойл» (20 лет).
● «Новатэк» (17 лет).
● ТГК-1 (6 лет).
● НЛМК (5 лет).
● «Татнефть» (5 лет).
Но помните, что российские компании выплачивают дивиденды в рублях, а не в долларах.
Подведем итог:
● «Дивидендные аристократы» – это американские компании, которые на протяжении 25 лет стабильно выплачивают и повышают дивиденды.
● Это, с одной стороны, показатель надежности компании, а с другой – чаще всего индикатор медленного роста цены акций.
● Акции всех высокодивидендных компаний США можно купить разом через фонды NOBL или SDY.
Главное из части о дополнительной прибыли
1. Следите за комиссиями. Без необходимости не совершайте лишние операции. Лучшей пассивной стратегией будет «купил – держи».
2. Платите меньше налогов. Пользуйтесь ИИС и ЛДВ.
3. Обязательно получайте налоговый вычет с помощью ИИС, если вы получаете зарплату официально.
4. Отбор отдельных акций – это трудозатратный процесс с повышенным риском и туманной выгодой.
5. Хотите зарабатывать быстро, много и с большим риском – участвуйте в нескольких IPO.
6. Если вам уже сейчас нужен пассивный доход, подумайте о покупке акций с высокими дивидендами.
Часть IX
Инвестиции в отдельные акции
Как я говорил ранее, инвестиции в отдельные акции – это неоправданный риск и неопределенная доходность. Однако если вы обладаете большим количеством свободного времени или хотите бросить вызов фондовому рынку, можете попробовать выбирать акции самостоятельно.
В этой части я, как кузнец королевской армии, дам вам оружие, которое значительно упростит путь к победе. Но помните, что на длинной дистанции в этой войне побеждают единицы. Еще не поздно одуматься и купить акции сразу всего рынка через фонды.
Но я всего лишь кузнец, а кузнец не может запретить воину ринуться в бой и погибнуть. Ваше право. Итак, вот ваши доспехи и оружие.
Книга «Финтех» является первым подробным руководством, посвященным использованию финтеха – новых прорывных технологий в сферах платежей, кредитования, инвестирования, криптовалют и др. для бизнеса. В книге детально описана история развития сектора, дан подробный анализ и советы опытных практиков, работающих с передовыми технологиями.Составители книги тщательно отобрали десятки обзорных материалов, аналитических статей, лучших практик и историй успеха, написанных ведущими экспертами по инновациям, инвестициям и капитализации, а также руководителями крупнейших банков и финансовых платформ мира.Для предпринимателей и инвесторов книга станет источником новых знаний и идей, а пользователям финансовых услуг и сервисов подскажет перспективы вложения денежных средств и даст новые инструменты для ведения собственного бизнеса.
Издание дает читателю системное описание развития и текущего состояния на рынке предоплаченных инструментов розничных платежей. В издании представлены, как традиционные предоплаченные продукты, такие как дорожные чеки, так и инновационные продукты, например электронные деньги. Широко освещен международный опыт использования инновационных платежных продуктов. Также приведены примеры регулирования этих систем в разных странах как ближнего, так и дальнего зарубежья, а также юридические основы использования систем предоплаченных платежных продуктов.
В книге кратко изложены ответы на основные вопросы темы «Банковское дело». Издание поможет систематизировать знания, полученные на лекциях и семинарах, подготовиться к сдаче экзамена или зачета.Пособие адресовано студентам высших и средних образовательных учреждений, а также всем интересующимся данной тематикой.
В книге рассказывается история главного героя, который сталкивается с различными проблемами и препятствиями на протяжении всего своего путешествия. По пути он встречает множество второстепенных персонажей, которые играют важные роли в истории. Благодаря опыту главного героя книга исследует такие темы, как любовь, потеря, надежда и стойкость. По мере того, как главный герой преодолевает свои трудности, он усваивает ценные уроки жизни и растет как личность.
В курсе в краткой и доступной форме рассмотрены все основные вопросы, предусмотренные государственным образовательным стандартом и учебной программой по дисциплине «Банковские операции». В курсе впервые в отечественной литературе по банковскому делу подробно освещены вопросы: кредитного консалтинга, ритэйла, элитного банковского обслуживания, карьеры в банке и технике трудоустройства, как получить кредит, схема создания кредитной организации и другие актуальные темы.Автор книги, Шевчук Денис, имеет опыт работы в банках, коммерческих и государственных структурах на руководящих должностях, курирует программу «Кредитный консалтинг» в должности Заместителя генерального директора «Кредитный брокер INTERFINANCE» (ИПОТЕКА КРЕДИТОВАНИЕ БИЗНЕСА) (www.denisсredit.ru), имеет высшее экономическое и юридическое образование.
Конспект лекций соответствует требованиям Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования.Доступность и краткость изложения позволяют быстро и легко получить основные знания по предмету, подготовиться и успешно сдать зачет и экзамен.Рассматриваются понятие, сущность государственного управления, типы и формы государства, органы государственной власти, структура и компетенция органов законодательной и исполнительной власти Российской Федерации, судебная власть, система органов местного самоуправления и многое другое.Для студентов экономических вузов и колледжей, а также тех, кто самостоятельно изучает данный предмет.