Богатый пенсионер. Все способы накопления на обеспеченную жизнь - [53]

Прошу осуществить в реестре владельцев инвестиционных паев Фонда открытие следующего лицевого счета:

_________________________________

^{(Владелец, номинальный держатель, залогодержатель, доверительный управляющий)}

На лицевом счете владельца будут учитываться права общей собственности на инвестиционные паи:

_____________

^{(Да, нет)}

________________________________________

^{Подпись лица (лиц), которому открывается лицевой счет (представителю лица (лиц), которому открывается лицевой счет)}

М. П.

К заявлению на открытие лицевого счета прилагается заполненная анкета зарегистрированного лица.

Приложение 12 Пример сертификата долевого участия в ОФБУ

Приложение к договору ____

Сертификат

долевого участия в общем фонде банковского управления

№ ________

__________________________________

__________________________________

^{(полное наименование, местонахождение (почтовый адрес))}

Доля учредителя доверительного управления, передаваемая в ОФБУ, составляет ________________ руб. (при передаче в доверительное управление ценных бумаг оценка доли устанавливается по соглашению сторон).

Дата внесения имущества ________________________ .

Учредитель доверительного управления _______________________

___________________________________

^{(полное наименование (имя)),}

___________________________________

^{юридический адрес и местонахождение (для юридических лиц),}

___________________________________

^{паспортные данные (для граждан)}

Выгодоприобретатель ________________

^{(полное наименование (имя) выгодоприобретателя,}

___________________________________

^{юридический адрес и местонахождение (для юридических лиц),}

___________________________________

^{паспортные данные (для граждан))}

_________________________

^{(Подпись руководителя или иного уполномоченного лица доверительного управляющего)}

___________________________________

^{(Место выдачи и дата выдачи сертификата)}

Приложение 13 Полис страхования жизни

ПОЛИС СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИ

№ _________

«___» ____________ 20___г.

Страховщик: _____________________

Страхователь: ____________________

(Ф. И. О.)

«___» __________ 20___ г.

Домашний адрес: __________________

________________________

Паспорт или заменяющий его документ:

Серия _____ № ___________ , выдан _______

«___» ________ 20___ г.

Застрахованный: __________________

^{(Ф. И. О.)}

«___» ________ 20___ г.

Домашний адрес: ________________

_____________________

Паспорт или заменяющий его документ:

Серия _____ № ___________ , выдан _______

«___» ________ 20___ г.

Выгодоприобретатели:

Ф. И. О. выгодоприобретателя 1 ____ %

Ф. И. О. выгодоприобретателя 2 ____ %

Настоящий полис удостоверяет факт заключения договора страхования жизни на условиях, содержащихся в тексте настоящего полиса и дополнениях к нему. Страховщик в соответствии с условиями настоящего договора страхования принимает на себя обязательства по страховой выплате при наступлении с Застрахованным страховых случаев в размере и порядке, предусмотренном условиями договора страхования, а Страхователь принимает на себя обязательства по уплате страховой премии в размере и сроки, определенные условиями договора страхования.

Объект страхования: _______________________________________

Страховые риски:

Основные риски:

1) смерть Застрахованного по любой причине;

2) дожитие Застрахованного до окончания срока страхования;

3) постоянная полная потеря Застрахованным общей трудоспособности в результате несчастного случая или иных причин (с освобождением от уплаты страховых взносов).

Дополнительные риски:

________________________________________

Страховые суммы:

По риску 1 – ____________руб.

По риску 2 – ____________руб.

По риску 3 – в соответствии с дополнением об освобождении от уплаты взносов в случае инвалидности Застрахованного.

По риску________________________________

Страховой тариф:

по основным рискам – _____%

по дополнительным рискам несчастного случая – ___%

Срок действия страхового полиса:

С 00 часов «___»__________20___г.

до 00 часов «___»__________20___г.

Период уплаты страховых взносов:

в течение____лет, не позднее_______каждого года, без дополнительного уведомления со стороны Страховщика

Дополнительные условия

_________________________________________

_________________________________________

Страхователь:

___________________________________

^{(подпись )}

От имени Страховщика:

_____________________________

^{(подпись )}

М. П.

Таблица гарантированных выкупных сумм

Список рекомендуемой литературы по рынку ценных бумаг и инвестированию

1. Аппель Дж. Технический анализ. Эффективные инструменты для активного инвестора. – СПб.: Питер, 2007.

2. Барановский Д., Капитан М. Паевые фонды. Современный подход к управлению деньгами. – СПб.: Питер, 2007.

3. Гибсон Р. Формирование инвестиционного портфеля: управление финансовыми рисками. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2005.

4. Линч П. Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2008.

5. Макаров С. Личный бюджет. Деньги под контролем. – СПб.: Питер, 2008.

6. Паршиков С., Твардовский В. Секреты биржевой торговли. Торговля акциями на фондовых биржах. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007.

7. Рычков В. В. Теория и практика работы на российском рынке акций. Самоучитель игры на бирже. – М.: Олимп-Бизнес, 2007.