Банковский учет и операционная техника - [7]
постоянно
40 Утвержденные штатные расписания и документы по их изменению постоянно
41 Лицевые счета работников кредитной организации 75 лет
ЭПК (*)
42 Книги (журналы) регистрации несчастных случаев постоянно
43 Личные дела (заявления, анкеты, автобиографии, листки по учету кадров,
копии, выписки из приказов о приеме, перемещении, увольнении,
премировании, поощрении, установлении персональных окладов, надбавок,
трудовые договоры, копии личных документов, характеристики, представления)
сотрудников
75 лет
ЭПК (*)
44 Личные карточки сотрудников (в том числе временных работников) 75 лет
ЭПК (*)
45 Список (штатно - списочный состав) работников кредитной организации и
филиалов 75 лет
ЭПК (*)
46 Документы (протоколы, отзывы, характеристики, аттестационные листы,
анкеты) о проведении аттестации и установлении квалификации
75 лет
ЭПК (*)
47 Документы о представлении работников к награждению
правительственными наградами и журналы (книги)
учета сотрудников, награжденных правительственными
и ведомственными наградами
75 лет
ЭПК (*)
48 Статистические отчеты, сведения о численности, составе, движении, учете
кадров, работников, занимающих должности руководителей и специалистов,
профессиональном обучении кадров, повышении квалификации
постоянно
49 Документы (акты, протоколы, заключения) аварийных
комиссий, связанных с крупным материальным ущербом
и человеческими жертвами
постоянно
50 Сводные, расчетные, платежные ведомости на выдачу заработной платы,
дивидендов по акциям кредитной организации
5 лет
51 Документы о выплате пенсий, пособий по государственному социальному
страхованию, книги учета депонированной заработной платы, регистрации
исполнительных листов
5 лет
52 Справки на получение льгот по налогам 5 лет
53 VII. Документы по работе кредитной организации с юридическими и
физическими лицами
Книги регистрации открытых счетов юридических лиц
постоянно
54 Карточки учета вкладчиков, вкладов, займов,
казначейских обязательств, сертификатов
постоянно
55 Документы по закрытым счетам вкладчиков: ордеров сберегательных книжек,
пластиковых карточек, извещения с образцом подписей вкладчиков, ордера на
выдачу и перевод вкладов, завещательные распоряжения, заявления об утрате
книжек и пластиковых карточек и другие документы
25 лет
56 Выписки остатков вкладов из лицевых счетов вкладчиков 25 лет
57 Карточки закрытых и условно - закрытых лицевых счетов 5 лет
58 Ордера, заявления на переводы вкладов, чеки, книжки, доверенности,
поручения на перечисление платежей и другие документы по операциям со
вкладами
5 лет
59 Завещательные распоряжения и доверенности
вкладчиков
5 лет
60 Документы о переводных операциях: реестры заявлений о переводе вкладов,
заявления о переводе, журналы полученных кредитовых авизо и выданных сумм
перевода, экземпляры кредитовых авизо и платежных поручений
5 лет
61 Документы об аккредитивных операциях: корешки аккредитивов, контрольные
листы, заявления клиентов на оплату
5 лет
62 Документы по расчетным и целевым чекам: корешки чеков, оплаченные чеки,
заявления клиентов об утрате чеков, подтверждения, гарантийные письма
5 лет
63 Документы об открытии расчетных, текущих, корреспондентских, бюджетных
и других счетов, карточки с образцами подписей и оттиска печати
5 лет
64 Лицевые счета по закрытым счетам юридических лиц 5 лет
65 Платежные поручения, чеки, мемориальные ордера и другие документы
приходно - расходных операций по счетам юридических лиц
5 лет
66 Подтверждения сальдо по текущим, расчетным, корреспондентским счетам,
взаимным расчетам, акты сверки взаимных расчетов и документы к ним
5 лет
67 VIII. Документы по валютным операциям
Отчеты об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и
счетов нерезидентов в рублях
постоянно
68 Статистические отчеты о ведении открытой валютной позиции, движении
наличных средств и платежных документов в иностранной валюте, иностранных
активов и пассивов, о контроле за поступлением экспортной валютной выручки
постоянно
69 Документы по валютно - обменным операциям граждан 5 лет
70 Документы по организации кассовой работы с валютными ценностями, в том
числе инкассо наличной валюты
5 лет
71 Паспорта сделок по экспортным операциям, переписка о гарантиях и
аккредитивах по экспортным и импортным операциям
5 лет
72 IX. Документы по кредитной работе
Документы (справки, расчеты, сведения, переписка с Министерством финансов
РФ) о возврате кредитных ресурсов, находящихся в составе государственного
долга, и доходах по ним
постоянно
73 Соглашения с Министерством финансов РФ, ЦБ РФ, министерствами и
ведомствами о передаче кредитных ресурсов 10 лет
ЭПК (*)
74 Статистические отчеты о кредитовании населения и
юридических лиц
постоянно
75 Кредитные дела заемщиков: кредитные заявки, кредитные договоры, срочные
обязательства на возврат кредита и уплату процентов по нему,
дополнительные соглашения, документы по проверке целевого использования
кредита, карточки с образцами подписей и печати, переписка; документы,
дающие право на получение кредита и подтверждающие платежеспособность
юридических лиц (копии уставов, лицензий, свидетельств о регистрации,
Издание содержит наиболее полную информацию по учету и методологии банковских операций с картами, переводами и чеками. Важную часть книги составляют примеры и рекомендации по построению методологии операционной работы в коммерческом банке по указанным выше банковским продуктам и услугам. Эта книга станет настольной для подразделения розничного бизнеса, учета, отчетности, расчетов, а также для всех, кто интересуется такими вопросами.
«В рай на S-class’e» – книга о важности обогащения (прежде всего себя самого, а затем уже и всего человечества) в двух самых значимых аспектах мироздания – материальном и духовном. Предлагаемая читателю книга может служить инструментом или своеобразной инструкцией для построения своей жизни, в которой происходит непрерывное финансовое и духовное развитие. В книге представлено немногим более 50 самых важных, на взгляд авторов, жизненных тем, которые рассмотрены сточки зрения бизнеса и с позиции духовности. Так что обогащайтесь! Книга, которую Вы сейчас держите в руках, поможет в этом.
1990 год. Начало новой эпохи. Политические и экономические преобразования. Создание Центрального банка Российской Федерации. Перед вашим взглядом пройдут картины того неспокойного прошлого. Вы узнаете, как начинался кризис и как отчаянно пытались его предотвратить, как советские банкиры перенимали западный опыт, как крах зарубежных финансовых институтов отражался на банковской системе России. Книга будет интересна государственным и банковским служащим, юристам и бизнесменам, студентам экономических факультетов и всем, кто интересуется финансами.
Эта книга – великолепное учебное пособие для начинающих углубленное изучение фондовых рынков. Она дает общее представление обо всех аспектах их работы и адресована как студентам и преподавателям экономических вузов, так и начинающим инвесторам, специалистам брокерских фирм и банков. Несмотря на сложность финансовых рынков, все большему числу людей в силу профессиональных потребностей или личного интереса необходимы практические знания об их инструментах, структуре, игроках, регулировании и других особенностях.
Конспект лекций соответствует требованиям Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования.Доступность и краткость изложения позволяют быстро и легко получить основные знания по предмету, подготовиться и успешно сдать зачет и экзамен.Рассматриваются понятие, сущность государственного управления, типы и формы государства, органы государственной власти, структура и компетенция органов законодательной и исполнительной власти Российской Федерации, судебная власть, система органов местного самоуправления и многое другое.Для студентов экономических вузов и колледжей, а также тех, кто самостоятельно изучает данный предмет.
В учебном пособии представлена система основных институтов банковского права: правовой статус Банка России, правовое положение кредитных организаций, банковские операции и банковские сделки, банкротство кредитных организаций, банковский надзор и др. Содержание пособия соответствует программе курса «Правовое регулирование банковской деятельности» для студентов Государственного университета – Высшей школы экономики, которые обучаются по направлению «Экономика» (специализация «Банковское дело»), и действующему законодательству по состоянию на 1 августа 2009 г.
В книге рассказывается история главного героя, который сталкивается с различными проблемами и препятствиями на протяжении всего своего путешествия. По пути он встречает множество второстепенных персонажей, которые играют важные роли в истории. Благодаря опыту главного героя книга исследует такие темы, как любовь, потеря, надежда и стойкость. По мере того, как главный герой преодолевает свои трудности, он усваивает ценные уроки жизни и растет как личность.