Банковский учет и операционная техника - [7]
постоянно
40 Утвержденные штатные расписания и документы по их изменению постоянно
41 Лицевые счета работников кредитной организации 75 лет
ЭПК (*)
42 Книги (журналы) регистрации несчастных случаев постоянно
43 Личные дела (заявления, анкеты, автобиографии, листки по учету кадров,
копии, выписки из приказов о приеме, перемещении, увольнении,
премировании, поощрении, установлении персональных окладов, надбавок,
трудовые договоры, копии личных документов, характеристики, представления)
сотрудников
75 лет
ЭПК (*)
44 Личные карточки сотрудников (в том числе временных работников) 75 лет
ЭПК (*)
45 Список (штатно - списочный состав) работников кредитной организации и
филиалов 75 лет
ЭПК (*)
46 Документы (протоколы, отзывы, характеристики, аттестационные листы,
анкеты) о проведении аттестации и установлении квалификации
75 лет
ЭПК (*)
47 Документы о представлении работников к награждению
правительственными наградами и журналы (книги)
учета сотрудников, награжденных правительственными
и ведомственными наградами
75 лет
ЭПК (*)
48 Статистические отчеты, сведения о численности, составе, движении, учете
кадров, работников, занимающих должности руководителей и специалистов,
профессиональном обучении кадров, повышении квалификации
постоянно
49 Документы (акты, протоколы, заключения) аварийных
комиссий, связанных с крупным материальным ущербом
и человеческими жертвами
постоянно
50 Сводные, расчетные, платежные ведомости на выдачу заработной платы,
дивидендов по акциям кредитной организации
5 лет
51 Документы о выплате пенсий, пособий по государственному социальному
страхованию, книги учета депонированной заработной платы, регистрации
исполнительных листов
5 лет
52 Справки на получение льгот по налогам 5 лет
53 VII. Документы по работе кредитной организации с юридическими и
физическими лицами
Книги регистрации открытых счетов юридических лиц
постоянно
54 Карточки учета вкладчиков, вкладов, займов,
казначейских обязательств, сертификатов
постоянно
55 Документы по закрытым счетам вкладчиков: ордеров сберегательных книжек,
пластиковых карточек, извещения с образцом подписей вкладчиков, ордера на
выдачу и перевод вкладов, завещательные распоряжения, заявления об утрате
книжек и пластиковых карточек и другие документы
25 лет
56 Выписки остатков вкладов из лицевых счетов вкладчиков 25 лет
57 Карточки закрытых и условно - закрытых лицевых счетов 5 лет
58 Ордера, заявления на переводы вкладов, чеки, книжки, доверенности,
поручения на перечисление платежей и другие документы по операциям со
вкладами
5 лет
59 Завещательные распоряжения и доверенности
вкладчиков
5 лет
60 Документы о переводных операциях: реестры заявлений о переводе вкладов,
заявления о переводе, журналы полученных кредитовых авизо и выданных сумм
перевода, экземпляры кредитовых авизо и платежных поручений
5 лет
61 Документы об аккредитивных операциях: корешки аккредитивов, контрольные
листы, заявления клиентов на оплату
5 лет
62 Документы по расчетным и целевым чекам: корешки чеков, оплаченные чеки,
заявления клиентов об утрате чеков, подтверждения, гарантийные письма
5 лет
63 Документы об открытии расчетных, текущих, корреспондентских, бюджетных
и других счетов, карточки с образцами подписей и оттиска печати
5 лет
64 Лицевые счета по закрытым счетам юридических лиц 5 лет
65 Платежные поручения, чеки, мемориальные ордера и другие документы
приходно - расходных операций по счетам юридических лиц
5 лет
66 Подтверждения сальдо по текущим, расчетным, корреспондентским счетам,
взаимным расчетам, акты сверки взаимных расчетов и документы к ним
5 лет
67 VIII. Документы по валютным операциям
Отчеты об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и
счетов нерезидентов в рублях
постоянно
68 Статистические отчеты о ведении открытой валютной позиции, движении
наличных средств и платежных документов в иностранной валюте, иностранных
активов и пассивов, о контроле за поступлением экспортной валютной выручки
постоянно
69 Документы по валютно - обменным операциям граждан 5 лет
70 Документы по организации кассовой работы с валютными ценностями, в том
числе инкассо наличной валюты
5 лет
71 Паспорта сделок по экспортным операциям, переписка о гарантиях и
аккредитивах по экспортным и импортным операциям
5 лет
72 IX. Документы по кредитной работе
Документы (справки, расчеты, сведения, переписка с Министерством финансов
РФ) о возврате кредитных ресурсов, находящихся в составе государственного
долга, и доходах по ним
постоянно
73 Соглашения с Министерством финансов РФ, ЦБ РФ, министерствами и
ведомствами о передаче кредитных ресурсов 10 лет
ЭПК (*)
74 Статистические отчеты о кредитовании населения и
юридических лиц
постоянно
75 Кредитные дела заемщиков: кредитные заявки, кредитные договоры, срочные
обязательства на возврат кредита и уплату процентов по нему,
дополнительные соглашения, документы по проверке целевого использования
кредита, карточки с образцами подписей и печати, переписка; документы,
дающие право на получение кредита и подтверждающие платежеспособность
юридических лиц (копии уставов, лицензий, свидетельств о регистрации,
Издание содержит наиболее полную информацию по учету и методологии банковских операций с картами, переводами и чеками. Важную часть книги составляют примеры и рекомендации по построению методологии операционной работы в коммерческом банке по указанным выше банковским продуктам и услугам. Эта книга станет настольной для подразделения розничного бизнеса, учета, отчетности, расчетов, а также для всех, кто интересуется такими вопросами.
Вокруг инвестиций много мифов. Одни говорят, что это слишком сложно и 90 % инвесторов теряют деньги. Другие убеждают в обратном: инвестировать можно безопасно, никакие знания не нужны, а начать стоило еще вчера. Правда, как всегда, посередине: чтобы не прогореть в самом начале, стоит познакомиться с основными правилами в мире инвестиций. Но это действительно несложно – вы справитесь за несколько дней. Автор книги «Инвестор за выходные» Семён Кибало к 30 годам добился полной финансовой независимости благодаря пассивному инвестированию.
Книга «Финтех» является первым подробным руководством, посвященным использованию финтеха – новых прорывных технологий в сферах платежей, кредитования, инвестирования, криптовалют и др. для бизнеса. В книге детально описана история развития сектора, дан подробный анализ и советы опытных практиков, работающих с передовыми технологиями.Составители книги тщательно отобрали десятки обзорных материалов, аналитических статей, лучших практик и историй успеха, написанных ведущими экспертами по инновациям, инвестициям и капитализации, а также руководителями крупнейших банков и финансовых платформ мира.Для предпринимателей и инвесторов книга станет источником новых знаний и идей, а пользователям финансовых услуг и сервисов подскажет перспективы вложения денежных средств и даст новые инструменты для ведения собственного бизнеса.
Издание дает читателю системное описание развития и текущего состояния на рынке предоплаченных инструментов розничных платежей. В издании представлены, как традиционные предоплаченные продукты, такие как дорожные чеки, так и инновационные продукты, например электронные деньги. Широко освещен международный опыт использования инновационных платежных продуктов. Также приведены примеры регулирования этих систем в разных странах как ближнего, так и дальнего зарубежья, а также юридические основы использования систем предоплаченных платежных продуктов.
В книге кратко изложены ответы на основные вопросы темы «Банковское дело». Издание поможет систематизировать знания, полученные на лекциях и семинарах, подготовиться к сдаче экзамена или зачета.Пособие адресовано студентам высших и средних образовательных учреждений, а также всем интересующимся данной тематикой.
В курсе в краткой и доступной форме рассмотрены все основные вопросы, предусмотренные государственным образовательным стандартом и учебной программой по дисциплине «Банковские операции». В курсе впервые в отечественной литературе по банковскому делу подробно освещены вопросы: кредитного консалтинга, ритэйла, элитного банковского обслуживания, карьеры в банке и технике трудоустройства, как получить кредит, схема создания кредитной организации и другие актуальные темы.Автор книги, Шевчук Денис, имеет опыт работы в банках, коммерческих и государственных структурах на руководящих должностях, курирует программу «Кредитный консалтинг» в должности Заместителя генерального директора «Кредитный брокер INTERFINANCE» (ИПОТЕКА КРЕДИТОВАНИЕ БИЗНЕСА) (www.denisсredit.ru), имеет высшее экономическое и юридическое образование.
Конспект лекций соответствует требованиям Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования.Доступность и краткость изложения позволяют быстро и легко получить основные знания по предмету, подготовиться и успешно сдать зачет и экзамен.Рассматриваются понятие, сущность государственного управления, типы и формы государства, органы государственной власти, структура и компетенция органов законодательной и исполнительной власти Российской Федерации, судебная власть, система органов местного самоуправления и многое другое.Для студентов экономических вузов и колледжей, а также тех, кто самостоятельно изучает данный предмет.