Трейдинг в чайнике - [7]
Например: у нас есть 100 рублей.
Мы решили, что будем вкладывать в 5 секторов (цифра 5 – условная, все зависит от суммы вашего депо и вашей жадности).
Значит, мы в каждый сектор будем вкладывать по 20 рублей. Дальше ваша задача выбрать 5 секторов. Это может быть: технологические компании, облачные компании, авиалинии, питание, производство товаров, строительство и т. д.
После того как определились с секторами, мы 20 рублей делим на количество компаний в каждом секторе. Например, решили, что в каждом секторе будет по 4 компании, значит, на каждую компанию мы можем потратить по 5 рублей.
Дальше для каждого сектора находим те 4 компании, в которые мы готовы вложиться. Компании можно выбирать по фундаментальному анализу, техническому анализу или просто потому, что пользуешься товарами этой компании и веришь в неё (такое тоже может быть).
Индийские домашние сбережения
В Индии из 22 124,14 млрд сбережений хранятся дома, только 2 % идёт в качестве инвестиций в акции. Люди в Индии более склонны вкладывать свои деньги в золото, банки и недвижимость.
Торговля американскими, российскими акциями, облигациями, ETF
Давайте теперь поговорим про то, что можно купить на фондовом рынке. Инструментов существует огромное множество, но вам как начинающим инвесторам знать всё необязательно!
Мы знаем, что есть рынок акций, и мы можем торговать как российскими, так и американскими акциями. Я не люблю рынок российских акций по нескольким причинам:
– У нас слишком много политики, которая влияет на котировки тех или иных бумаг (например, санкции).
– Мало интересных акций. Например: есть Яндекс и есть Mail group. На американской фондовой бирже таких компаний десятки, а значит, больше вариантов.
– Я не верю в стабильность рубля, поэтому, торгуя за доллары, я защищаю себя, в случае чего, от обвала курса. Он может улететь за 200 рублей, и я от того только выиграю вдвойне (на росте акций и на росте курса).
Дальше у нас есть облигации и ETF, но об этом ниже.
Самый дорогой товар – актуальная информация. Владея ею, можно свернуть горы, ну или заработать миллионы – кому что больше нравится. Отслеживание трендов рынка, фундаментальный и технический анализ, мировые новости – всё это информация, благодаря которой мы делаем выводы и принимаем решения.
Информация бывает двух видов: общедоступная и внутренняя (инсайдерская). В процессе торгов нередко в плюсе оказываются те, кто имеет собственные источники сведений внутри компаний. Использование инсайдерской информации для заработка на бирже считается незаконным. Подобные случаи отслеживаются, выясняются источники и наказываются виновные.
Иногда случаи инсайдерской торговли бросаются в глаза, но доказать эти факты бывает непросто. В 2013 году на Чикагской фондовой бирже отличились несколько трейдеров: во время торговли фьючерсами их действия в ответ на новости ФРС были практически мгновенны.
Комиссия по ценным бумагам заинтересовалась столь быстрой реакцией и провела расследование. Анализ показал, что время отклика составило всего две миллисекунды, при этом технически для передачи информации из Вашингтона в Чикаго при самой высокой скорости необходимо семь миллисекунд. Трейдеров обвинили в незаконном использовании инсайдерских данных. Так законы физики помогли выявить мошенников.
Облигации
Облигации бывают государственными, корпоративными, муниципальными. По факту облигация – это долговая бумага, эмитент, выпустивший её, как бы берёт у вас деньги в долг под процент выше, чем если бы вы положили деньги в банк. Герман Греф очень не любит эту бумагу, так как поток умных инвесторов в Сбербанк становится меньше.
Эмитенту выгодно выпускать облигацию, так как для него это дешёвые деньги.
Пример для блондинок (блондинок не обижаю, так как люблю вас очень):
Сосед попросил у вас в долг 80 рублей на 1 год. Обещает вернуть 100 рублей. Проходит год, и он отдаёт вам 100 рублей. (Этот пример похож на проценты в банке. Положили на год и через год получили доход.)
Сосед попросил у вас 80 рублей на 1 год. Обещал вернуть 100 рублей, но он вам обещает раз в квартал платить сумму долга. То есть раз в квартал вы будете получать по 5 рублей, а в конце, когда получите последние 5 рублей, и 80 рублей тела долга. (Вот это пример работы облигации.)
Самая надежная бумага – это ОФЗ. Их выпускает государство. Облигации выпускаются с разным сроком погашения.
Выплаты по купонам могут происходить несколько раз в год.
Все ОФЗ стоят 1 000 рублей. По ним также проводятся торги!
Теперь про НКД (накопленный купонный доход). Вы в любой момент можете продать облигацию и вместе с ценой, по которой её продадите, получите тот самый НКД. Вы же держали облигацию, но не дождались часа Х, когда произошла выплата по купону, поэтому должны получить, что вам причитается.
Поэтому ОФЗ – это намного интереснее банковского процента, т. к. при досрочном снятии вклада вам не платят проценты!
Но при покупке облигации смотрите на купон, так как купонный доход может быть по нему как постоянный, так и переменный.
Одна из самых старых облигаций, дошедших до наших дней, выпущена голландским кооперативом De Stichtse Rijnlanden 370 лет назад – в мае 1648 года. В него входили землевладельцы и состоятельные жители региона Нижний Рейн.
Эта книга – великолепное учебное пособие для начинающих изучение производных финансовых инструментов (деривативов). Деривативы лежат в основе множества торговых стратегий, и хотя они существуют уже очень давно, область их применения продолжает расширяться по мере развития финансовых рынков. Одни производные инструменты предельно просты, другие же – очень сложные, однако в любом случае для их эффективного применения необходимо четко понимать связанные с ними риски и выгоды. Книга заинтересует трейдеров, аналитиков, банковских специалистов, а также инвесторов, менеджеров, студентов и преподавателей экономических вузов. 2-е издание.
Исследование функций финансов домашних хозяйств и обоснование наличия у них особой, самостоятельной инвестиционной функции является актуальной потребностью экономической науки. В монографии обосновываются теоретико-методологических и методических положений по реализации инвестиционной функции финансов домохозяйств, в том числе, с позиций поиска финансовых механизмов и методов финансового регулирования, адекватных социально-экономическим задачам развития в современных условиях России. Издание рассчитано на научных и практических работников, преподавателей, магистров и аспирантов экономических специальностей.
Разумеется, интрига, представленная в заглавии, не может быть исчерпана в содержании не только этой книги, но любой другой, будь она хоть в десять раз объемнее. Долгосрочное инвестирование на фондовом рынке, краткосрочные спекуляции, направленный трейдинг, арбитраж, опционные стратегии, скальпинг – это лишь краткий список методов, с помощью которых зарабатывают биржевые миллионы. Несомненно и то, что в нашем профессиональном биржевом сообществе есть немало интереснейших личностей, внесших свой вклад в формирование того рыночного пространства, в котором любой индивидуум, вчера лишь узнавший о существовании акций в свободной продаже, пытается реализовать свои инвестиционные чаяния.
Вы готовы потратить два часа на то, чтобы узнать, как справиться с рынком?Как ни трудно в это поверить, профессор Джоэл Гринблатт, инвестиционная фирма которого уже 20 лет приносит в среднем по 40 % ежегодной прибыли, готов вас этому научить. Вы сможете добиться результатов, от которых даже у лучших профессионалов и учёных в области инвестиций полезут глаза на лоб. Самостоятельно и без особого риска вы узнаете, как получать ежегодную прибыль вдвое выше среднерыночной.Нет необходимости составлять прогнозы.
Написанная блестящим стилем, книга Г. Хэзлитта является уникальной в том, насколько интересно и доступно излагается сложнейшие проблемы государственного вмешательства и регулирования экономики. Как показывает практика, проблемы, описанные автором на примере анализа взаимодействия государства и экономики США, широко встречаются и в других странах. Не является исключением и Россия: ни одна из описываемых проблем не отсутствует в нашей стране. Причем, как показывает практика, в силу отечественной специфики, острота рассматриваемых проблем применительно к нашему государству, во много раз выше.
Книга способна перевернуть представление об экономике в целом и финансовом мире в частности как самых обычных людей, далеких от названных сфер, так и профессионалов. В ней раскрываются биологические причины иррационального поведения человека и объясняется их влияние на инвестиционные предпочтения. Автор дает конкретные практические советы о том, чем нужно руководствоваться при приобретении акций, облигаций, валюты, золота, недвижимости, получении кредитов и депозитов. Рекомендации помогут вам разбогатеть или по меньшей мере добиться материального благополучия.Книга будет интересна всем, кто интересуется проблемами биржевой игры, и тем, кто хочет разобраться в особенностях человеческого поведения на фондовых и финансовых рынках, увидев их в необычном ракурсе.