Трейдинг в чайнике - [5]
– тарифов
– быстроты вывода денег
– удобства мобильного или десктопного варианта
– количества доступных инструментов
– технической поддержки
– надёжности брокера
– и т. д.
Банкротство брокера
Такое бывает тоже. Банкротиться могут не только банки, но и брокеры! От этого не защищён никто. Что в этом случае делать и куда бежать?
По закону брокер должен завести на вас отдельный брокерский счёт, на котором будут находиться ваши бумаги и ваши денежные средства, поэтому, если случается процедура банкротства банка, то ваши активы никак не могут участвовать в процедуре банкротства.
Чтобы обезопасить свои бумаги вообще, запретите брокеру использовать ваши бумаги для торговли, таким образом, так как часть бумаг он забирает себе. У одних брокеров может называется РЕПО или ОВЕНАЙТ.
Теперь что делать с акциями. Все записи по вашим акциям хранятся в депозитарии, вы можете либо сами обратиться в депозитарий и написать заявление о переводе акций к другому брокеру. Либо подать поручение текущему брокеру о переводе акций к другому брокеру. Но перевод акций от одного брокера другому стоит денег.
Когда вы передадите акции другому брокеру, то от старого брокера нужно получить отчёт с информацией о стоимости приобретения ценных бумаг. Иначе, когда вы продадите акции у нового брокера, у него не будет информации о цене покупки, и он возьмёт налог со всей суммы продажи.
Ваши денежные средства хранятся на обособленных счетах брокеров, т. е. брокер к ним не имеет юридического доступа, а значит, не может расходовать или переводить данные средства. Кроме того, на эти средства не может быть наложен арест по обязательствам брокера. Т. е. банкротство брокера с юридической точки зрения также не распространяется и на денежную часть ваших средств (но это на бумаге так красиво, а в реалиях может быть всё что угодно).
Теперь, как себя защитить от подобных ситуаций!
1. Не даем бумаги брокеру в долг. РЕПО
2. Можно торговать у разных брокеров
3. Не держим долго много кеша, можно кеш переводить на банковский счёт, там вам в случае чего 1 400 000 отдадут, так как вклады защищены.
4. Ежемесячно делайте выгрузку своего брокерского отчёта, чтобы знали, чем вы вообще владеете.
Сэр Исаак Ньютон потерял целое состояние (более $3,6 млн в сегодняшних деньгах) в 1720 г., когда в Лондоне надулся и лопнул «пузырь Южных морей». Ему часто приписывают слова: «Я могу рассчитать движение небесных тел, но не безумие толпы».
Ньютон благоразумно и успешно инвестировал в течение многих лет, диверсифицируя портфель между акциями и государственными облигациями. К началу 1720 года размер его инвестиций составлял 32 тысячи фунтов стерлингов (около 4,4 млн фунтов стерлингов или $5,7 млн на сегодняшний день).
Ньютон был не только одним из величайших в мире учёных, он был первопроходцем в финансах. Занимая должность мастера Королевского монетного двора, он заставил британское правительство перейти на золотой денежный стандарт с серебряного, учредил точный вес и размер чеканки монет и сурово наказывал фальшивомонетчиков.
Ньютон также одним из первых определил потенциал компании Южных морей – международной торговой фирмы, которая планировала реструктуризировать растущий долг британского правительства. Ньютон начал покупать акции еще до июня 1712 года, меньше чем через год после основания компании.
В какой-то момент Ньютон из предусмотрительного инвестора, распределяющего вложения по разным ценным бумагам, превратился в спекулянта, который засадил почти весь свой капитал в одну акцию. Великий учёный отчаянно гнался за высокой доходностью, подобно дневным трейдерам в 1999 году или многим покупателям биткоина в 2017 году.
Акции, котировки которых считались в процентах от номинальной цены, обвалились ниже двухсот фунтов стерлингов в марте 1720 года, поднялись до примерно тысячи фунтов стерлингов в июне и июле, но потом снова обвалились до двухсот в течение нескольких трагических недель 1720 года.
Если бы Ньютон купил и держал акции компании Южных морей непрерывно с начала 1712 по 1723 годы, когда они стабилизировались после разрыва пузыря, его общая прибыль составила бы около 116 %. Это примерно 6,5 % годовых без учёта дивидендов. Хороший результат для времён, когда долгосрочная доходность государственных облигаций составляла четыре-пять процентов.
Однако Ньютон не продержал акции всё это время.
Ньютон потерял ни много ни мало 77 % его неудачных вложений, или около 22 600 фунтов стерлингов. Это примерно 3,1 миллиона фунтов стерлингов, или $4,1 млн на сегодняшние деньги. Всего он потерял как минимум треть своего капитала.
Автору закона всемирного тяготения стоило выучить и первый закон финансовой гравитации: за взлётом всегда следует падение, а за сильным взлётом – грандиозный обвал.
Часы работы биржи
Когда вы определитесь, акции каких компаний вы хотите торговать, тогда сможете понять, в какое время вам надо будет следить за котировками. А может быть, сначала посмотрите на часы работы биржи и поймёте, какое время вам удобно.
Далее всё время московское!
Старт торгов в 10.00.
С 14.30 до 16.30 открывается премаркет. Для чего вообще нужен премаркет? Процедура премаркета была введена для того, чтобы снять нагрузку на торговые системы в первые минуты сессии и определить цену открытия (это премаркет американского рынка).
Эта книга – великолепное учебное пособие для начинающих изучение производных финансовых инструментов (деривативов). Деривативы лежат в основе множества торговых стратегий, и хотя они существуют уже очень давно, область их применения продолжает расширяться по мере развития финансовых рынков. Одни производные инструменты предельно просты, другие же – очень сложные, однако в любом случае для их эффективного применения необходимо четко понимать связанные с ними риски и выгоды. Книга заинтересует трейдеров, аналитиков, банковских специалистов, а также инвесторов, менеджеров, студентов и преподавателей экономических вузов. 2-е издание.
Исследование функций финансов домашних хозяйств и обоснование наличия у них особой, самостоятельной инвестиционной функции является актуальной потребностью экономической науки. В монографии обосновываются теоретико-методологических и методических положений по реализации инвестиционной функции финансов домохозяйств, в том числе, с позиций поиска финансовых механизмов и методов финансового регулирования, адекватных социально-экономическим задачам развития в современных условиях России. Издание рассчитано на научных и практических работников, преподавателей, магистров и аспирантов экономических специальностей.
Разумеется, интрига, представленная в заглавии, не может быть исчерпана в содержании не только этой книги, но любой другой, будь она хоть в десять раз объемнее. Долгосрочное инвестирование на фондовом рынке, краткосрочные спекуляции, направленный трейдинг, арбитраж, опционные стратегии, скальпинг – это лишь краткий список методов, с помощью которых зарабатывают биржевые миллионы. Несомненно и то, что в нашем профессиональном биржевом сообществе есть немало интереснейших личностей, внесших свой вклад в формирование того рыночного пространства, в котором любой индивидуум, вчера лишь узнавший о существовании акций в свободной продаже, пытается реализовать свои инвестиционные чаяния.
Вы готовы потратить два часа на то, чтобы узнать, как справиться с рынком?Как ни трудно в это поверить, профессор Джоэл Гринблатт, инвестиционная фирма которого уже 20 лет приносит в среднем по 40 % ежегодной прибыли, готов вас этому научить. Вы сможете добиться результатов, от которых даже у лучших профессионалов и учёных в области инвестиций полезут глаза на лоб. Самостоятельно и без особого риска вы узнаете, как получать ежегодную прибыль вдвое выше среднерыночной.Нет необходимости составлять прогнозы.
Написанная блестящим стилем, книга Г. Хэзлитта является уникальной в том, насколько интересно и доступно излагается сложнейшие проблемы государственного вмешательства и регулирования экономики. Как показывает практика, проблемы, описанные автором на примере анализа взаимодействия государства и экономики США, широко встречаются и в других странах. Не является исключением и Россия: ни одна из описываемых проблем не отсутствует в нашей стране. Причем, как показывает практика, в силу отечественной специфики, острота рассматриваемых проблем применительно к нашему государству, во много раз выше.
Книга способна перевернуть представление об экономике в целом и финансовом мире в частности как самых обычных людей, далеких от названных сфер, так и профессионалов. В ней раскрываются биологические причины иррационального поведения человека и объясняется их влияние на инвестиционные предпочтения. Автор дает конкретные практические советы о том, чем нужно руководствоваться при приобретении акций, облигаций, валюты, золота, недвижимости, получении кредитов и депозитов. Рекомендации помогут вам разбогатеть или по меньшей мере добиться материального благополучия.Книга будет интересна всем, кто интересуется проблемами биржевой игры, и тем, кто хочет разобраться в особенностях человеческого поведения на фондовых и финансовых рынках, увидев их в необычном ракурсе.