Русская мафия. Идеальная машина для стирки грязных денег - [23]

– Подождите, но если России не нужно отмывать деньги, почему тогда русская мафия фигурирует в качестве основного поставщика грязных денег в стиральный западный цех?

– Справедливый вопрос. В России можно на грязные деньги купить все. Но, выезжая за границу, любой человек попадает под юрисдикцию уже зарубежных законов, и поэтому ему требуются твердые и чистые источники дохода. А так как большинство состоятельных россиян стремится обзавестись гражданством страны со стабильной экономикой, где послезавтра не грянет очередная революция и все не станет снова народным и общим, то соответственно возникает проблема легализации средств.

– А вообще, как можно легализовать деньги? Ведь мы все говорим: «отмывка», «схема отмывки», а на самом деле даже в общих чертах не имеем представления, что же это такое.

– Раньше лучшим способом легализации доходов являлось время. То есть дать им полежать, после чего хозяин имел вполне законные средства к существованию. Сейчас же можно выделить несколько схем легализации отмывки денег:

1. Приобретение движимого и недвижимого имущества за наличные.

2. Структурирование, то есть деление больших сумм на более мелкие, которые не требуется декларировать при вывозе.

3. Контрабанда, то есть вывоз «живых» денег скрытно.

4. Сжимание – в данном случае мелкие банкноты меняются на крупные.

5. Смена инструмента – операции с ценными бумагами, покупаемыми за наличные деньги.

6. Объединение фондов – смешивание нелегальных доходов с легальными в бизнесе, работающем с наличными.

7. Консалтинговые услуги.

8. Фондовая благотворительность.

9. Выигрыш в казино.

10. Организация пункта обмена валюты без определенной котировки.

11. Завышение или занижение суммы договора импортно-экспортной поставки.

12. Оффшорные переводы.

13. Создание фирм на «один день», которые, переведя деньги один раз, больше не используются.

14. Невыполнение оплаченного договора с последующим депозитом на банковский счет.

15. Электронные переводы – разбитие суммы и перемещение по территории.

Все схемы легализации, конечно, не описать и в многотомном труде, но основные, характерные для сегодняшнего дня, я назвал.

– Вы можете подробнее остановиться на экспортно-импортных операциях?

– Схема отмывания грязных денег с использованием импортных операций довольно проста: за границей создается несколько фиктивных фирм-однодневок и на их счета переводится валюта в качестве оплаты за импортные контракты.

Затем происходит дальнейшее движение денежной массы, ее перечисляют с одного счета на другой, пока капиталы не обретут «приличный вид». Часто за две-три подобные манипуляции деньги становятся «чистыми» и находятся на счету вполне приличного банка, чей чек последующей проверке не подлежит. С легализацией импортируемых денег подставные фирмы исчезают.

Возникает резонный вопрос: а какие способы обогащения признаются незаконными в экономическом понимании? Они хорошо известны как уважающему себя экономисту, так и FATF.

Справка. FATF (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering) – международная группа по противодействию отмыванию денежных средств, межправительственная организация, созданная в 1989 году в соответствии с решением саммита «Большой семерки» в Париже. Сейчас в нее входят 31 государство и две международные организации – Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива и Еврокомиссия. ФАТФ разработала в 1990 году сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств, которые были пересмотрены в 1996 году с учетом развивающихся технологий отмывания доходов, и еще восемь специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма в 2001 году Эти документы признаны в качестве международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

(Согласно материалам Википедии – международной свободной энциклопедии)

Основным источником подобных капиталов служит создание финансовых пирамид, чьи цели заключаются в привлечении средств населения, затем следует крах банков, немаловажную роль при этом играет принятый в России противоречащий конституции «Закон о приватизации». Ведь огромное значение при отмывании денег имеет приватизация теневых элементов промышленности, структур СМИ. Еще один из источников подобного дохода – это хищение кредитов, в первую очередь государственных.

Самым ярким примером отмывания денег по данной схеме служит российский алюминий. По результатам исследования общественной организации SATCOR, чьи исследования были зачитаны на Международном форуме по проблемам борьбы с легализацией преступных доходов и отмыванием денег, именно алюминиевая отрасль является идеальной для отмывки нелегальных налогов.

Как заявил SATCOR:

Данный вывод основывается на расследовании криминальных связей руководителей и акционеров ряда крупных российских компаний, а также на анализе российской практики использования толлинга для производства и сбыта алюминия-сырца и другой алюминиевой продукции.

В двух словах: в подобной схеме участвуют трейдерские компании, полностью контролируемые владельцами заводов – производителей алюминия. Компании зарегистрированы в так называемых офшорных зонах, то есть там, где, по законодательству страны, организация не должна предоставлять подробный аудиторский отчет, а государство не имеет права осуществлять контроль ее финансовой деятельности. При этом используются банки в государствах, где не уделяется большого внимания борьбе с отмыванием денег.