О российской мафии без сенсаций - [45]

В конце 1991 г. сотрудники МВД Чеченской Республики впервые выявили новую форму хищения денежных средств с использованием фиктивных кредитовых авизо, о чем проинформировали своих коллег в Москве. В конце мая 1992 г. в поле зрения МВД РФ оказались 12 фиктивных авизо на общую сумму свыше 6 млрд руб., содержащих реквизиты банков этой Республики. В целом за 1992–1993 гг. в 70 регионах России было возбуждено 672 уголовных дела по фактам хищений и взяточничества в банковской системе. Как наиболее опасные оценивались преступления, совершаемые с использованием подложных кредитовых авизо.

Позже, по указанию МВД РФ оперативно-поисковые мероприятия были проведены в 1313 расчетно-кассовых центрах. Оказалось, что практически в каждом из них имеются фиктивные платежные документы, по которым на счета коммерческих структур зачислены или должны быть зачислены астрономические суммы. По данным фактам во многих регионах РФ было возбуждено свыше 250 уголовных дел, в рамках которых проходило более 2,5 тыс. авизо на сумму свыше 270 млрд руб. Удалось пресечь деятельность 198 преступных группировок, взять под стражу около 200 организаторов и активных исполнителей этой гигантской аферы.

Всего с 1992 по 1995 г. с помощью фальшивых авизо из государственной казны было похищено без малого 500 млрд руб. По неофициальным данным, к 1994 г. подобным способом мошенники украли почти 4 трлн руб. Появление этой формы организованного мошенничества было связано с тем, что Центральный банк России в 1991–1992 гг. в связи с переходом страны к рынку внедрил новую систему межбанковских отношений, парализовавшую всю банковскую сферу. Эта система была внедрена по опыту ФРГ (1991 г.) Центробанком в виде новой системы корреспондентских счетов, включающих в себя около 1500 расчетно-кассовых центров, призванных выполнять функцию организации межбанковских расчетов.

Следствием этого стала задержка прохождения платежей — на проводку копеечного счета подчас уходил 3–4 месяца (!). Чтобы ускорить денежные отношения, в банки стали направляться авизо, т. е. извещения о выполнении расчетных операций. Этой ситуацией быстро воспользовались мошенники. Они, как правило, покупали обанкротившийся банк, у которого уже была отозвана лицензия. В наследство им, как правило, доставались бланки векселей, печати и штампы банка. Одновременно преступники создавали фиктивные коммерческие фирмы[80]. Механизм этого хищения стал понятен после неудачной попытки организованной группы, которую возглавляли И. Лещук и К. Нафиев, получить в расчетно-кассовом центре Нижнего Новгорода с помощью семи фиктивных телеграфных авизо сумму, превышающую 2,8 млрд руб. Эти деньги не были получены из-за мелкой ошибки в оформлении документов. Нафиев был задержан только в конце апреля 2000 г. в Красноярском крае[81]. Но, все по порядку. Средства массовой информации сообщают гражданам России и всему миру о широкомасштабных аферах с наличными деньгами. МВД РФ и его подразделения на местах в мае 1992 г. возбуждают массу уголовных дел. Месяц спустя, а точнее 16 июня, выходит распоряжение № 3032 рп-1 Председателя Верховного Совета РФ «О проведении ревизии в связи с незаконным изъятием наличных денежных средств в крупных размерах», в котором поручается: «Контрольно-бюджетному комитету при Верховном Совете Российской Федерации (Полунина М. С.), Министру финансов РФ (Барчук В. В.). Комитету ВС РФ по вопросам законности, правопорядка и борьбы с преступностью (Аслаханов А. А.), Комитету ВС РФ по ценам, налогам и бюджету (Медведев П. А.) совместно с Центральным банком России произвести ревизию банковских и коммерческих структур, при посредничестве которых осуществляется незаконное обналичивание денежных средств».

В ходе проверки удалось установить, что методы и способы хищения огромных денежных средств были примитивны. Пользуясь несовершенством системы межбанковских расчетов, абсолютной бесконтрольностью со стороны Центрального банка РФ и отделений на местах, злоумышленники фабриковали подложные кредитовые авизо и другие платежные документы, внедрялись в расчетно-кассовые центры и операционные управления. Те же из своих ресурсов зачисляли указанные в этих фальшивках огромные суммы денег на корреспондентские счета коммерческих банков. Последние же перечисляли деньги на счета коммерческих структур, после чего деньги присваивались. В преступную схему были посвящены все участники финансовой аферы.

Не секрет, что эти аферы приносили баснословные прибыли и ворам с фальшивыми авизо и тем, кто их принимал, выдавая наличные деньги. Оперативную информацию правоохранительных органов о том, что в главном финансовом ведомстве созданы все условия для широкомасштабных финансовых афер подтвердили и ревизоры. Было также установлено, что в Центральном банке РФ допускались факты преступной халатности в создании, учете и хранении бланков платежных документов, в осуществлении почтовых и телеграфных межбанковских переводов, использовании ключей и шифров и особенно сверки взаиморасчетов через электронно-вычислительные системы и т. п.

Вспоминается, что работа ревизионной комиссии проходила в условиях жесточайшего сопротивления со стороны большинства негосударственных банков и иных предпринимательских структур. Они, как правило, игнорировали предписания Верховного Совета РФ и Центробанка РФ о беспрепятственном предоставлении необходимых документов, не допускали к проверке финансовых документов, касающихся прохождения денежных средств, что затягивало сроки проведения ревизий и, соответственно, расследования уголовных дел.