О банках и банковской деятельности - [5]

Ограничения, установленные настоящим Законом для операций банка со связанными лицами, не распространяются на операции кооперативного банка.

Статья 9. Банковские объединения

Банки имеют право создавать банковские объединения следующих типов: банковская корпорация, банковская холдинговая группа, финансовая холдинговая группа. Банки могут быть участниками промышленно-финансовых групп с соблюдением требований антимонопольного законодательства Украины.

Банковское объединение создается по предварительному согласию Национального банка Украины и подлежит государственной регистрации путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Порядок получения разрешения на создание банковского объединения и порядок его государственной регистрации устанавливаются Национальным банком Украины.

Банк может быть участником лишь одного банковского объединения. Участники банковского объединения перед своим собственным названием указывают название банковского объединения.

Участники банковского объединения могут выйти из его состава с сохранением взаимных обязательств и соблюдением условий заключенных договоров с другими субъектами хозяйствования.

Банковское объединение обязано публиковать в официальных печатных изданиях – газете «Урядовий кур"ґр» или «Голос Украины» информацию о создании банковского объединения по определенной Национальным банком Украины форме, об изменениях в нем и о прекращении его деятельности, а также консолидированную отчетность по объемам и по форме, установленным Национальным банком Украины.

Участники банковского объединения несут ответственность по обязательствам других его участников в соответствии с заключенным между ними договором.

Банковское объединение ликвидируется по решению его участников или по инициативе Национального банка Украины по решению суда в случае, если деятельность такого банковского объединения противоречит антимонопольному законодательству Украины или угрожает интересам вкладчиков банков либо стабильности банковской системы. Ликвидация банковского объединения не прекращает деятельности банков – его участников.

Статья 10. Банковская корпорация

Банковская корпорация – это юридическое лицо (банк), учредителями и акционерами которой могут быть исключительно банки. Банковская корпорация создается в целях концентрации капиталов банков – участников корпорации, повышения их общей ликвидности и платежеспособности, а также обеспечения координации и надзора за их деятельностью.

Банковская корпорация подлежит регистрации в Национальном банке Украины и вносится в Государственный реестр банков. Уставный капитал банковской корпорации должен отвечать общим требованиям Национального банка Украины к уставному капиталу вновь создаваемого коммерческого банка.

Требования Национального банка Украины по предоставлению банковской корпорации лицензий на совершение отдельных операций устанавливаются на уровне общих требований для коммерческих банков исходя из размера консолидированного капитала.

Учредительный договор и устав корпорации должны включать положения об обеспечении исполнения корпорацией и ее членами своих финансовых обязательств и ответственности за результаты совместной деятельности с целью обеспечения интересов кредиторов и вкладчиков.

Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, передают корпорации полномочия на осуществление отдельных операций и обеспечивают централизацию выполнения отдельных функций. Централизации в пределах банковской корпорации подлежат:

выполнение расчетов как среди членов корпорации, так и за ее пределами; операции на рынках денег и капиталов; установление и ведение корреспондентских счетов (в национальной и иностранных валютах); мониторинг кредитных рисков; разработка и принятие общих для членов банковской корпорации правил и процедур совершения операций и внутренней отчетности; формирование внешней отчетности; внутренний аудит.

Перечень централизованных функций может быть расширен с согласия банков – членов корпорации. Передача полномочий по централизованному выполнению указанных выше функций от банков-членов в банковскую корпорацию должна быть зафиксирована как в уставах банков – членов корпорации, так и в уставе самой банковской корпорации.

Банковская корпорация выполняет функции расчетного центра для банков – членов корпорации и не ведет непосредственного обслуживания клиентов (физических и юридических лиц, кроме банков и других финансовых учреждений). Все банки – члены корпорации выполняют свои расчеты и платежи (как в национальной, так и в иностранных валютах) исключительно через свои корреспондентские счета, открытые в Национальном банке Украины или непосредственно в банковской корпорации.

Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, сохраняют свою юридическую самостоятельность в пределах, обусловленных их уставами и уставом банковской корпорации. Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, не могут входить в другие банковские объединения, кроме как с согласия корпорации (исключение – участие в профессиональных ассоциациях, созданных не на коммерческой основе). Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, должны во всех своих документах, заключенных соглашениях и т. п. указывать свою принадлежность к корпорации.