Методика выявления межрегиональных и межгосударственных связей при расследовании деятельности преступных структур - [25]

корреспондентский счет и зарегистрированная, но

фактически не действующая (ложная) организация;

- фактически существующий банк и его действительный

корреспондентский счет и фактически действующая

организация.

На этом же этапе решаются вопросы о том, подлинные

или фиктивные печати и штампы будут использованы при

заполнении бланков.

Подлинные оттиски печатей и штампов коммерческих

банков могут быть получены как в результате преступного

сговора, так и вследствие халатного отношения отдельных

банковских работников к своим обязанностям или их обмана.

Если получить подлинный оттиск не предоставляется

возможным, то используются поддельные печать и штампы.

На этом же этапе проводятся действия по получению

сведений о реквизитах банка чекодателя и плательщика:

номер счета, юридический адрес и т.д. К получению таких

сведений привлекаются как участники преступлений, так и

случайные лица, чаще всего работники этих учреждений.

Далее происходит заполнение бланков чеков (чековых

карточек, доверенностей) и их использование (предъявление)

Практика выявила несколько способов использования

подложных чеков "Россия":

а) подложный чек предъявляется непосредственно

в торговые организации и предприятия (например,

в комиссионные коммерческие магазины, оптово

розничные предприятия) для приобретения товаров

по безналичному расчету;

б) подложный чек предъявляется в коммерческий банк

с целью получения наличных денег и их присвоения.

Такие операции являются финансовым нарушением, т.к.

банкам не разрешаются операции по обналичиванию

чеков "Россия", однако, руководствуясь выгодой (или

находясь в сговоре с преступниками), администрация

идет на такие сделки, получая за них 10-20% от

обналиченной суммы;

в) подложный чек передается другому лицу в качестве

оплаты;

г) подложный чек обналичивают за взятки в кассах

магазинов;

д) подложный чек предъявляют в коммерческий банк для

перечисления части суммы на расчетный счет какой

либо организации. На оставшуюся сумму открывают

счет и получают другие (теперь уже подлинные) чеки

"Россия" на физическое лицо.

Такие чеки могут быть предъявлены в сбербанк для зачис

ления средств на расчетный, текущий счета, с которых

(иногда с помощью подставных лиц) снимаются и присваивают

ся деньги.

е) подложный чек предъявляют в банк для перечисления

указанной в нем суммы на расчетный счет реально

существующей организации с которой имеется предвари

тельная договоренность о проведении такой операции

за определенное вознаграждение. Перечисление

осуществляется под видом коммерческой сделки

(например для приобретения товара). Организация,

оприходовав указанные в подложном чеке денежные

суммы на свой счет, выполняет затем указания чекода

теля (злоумышленника) по распоряжению этой суммой

(за исключением той суммы, что остается как

вознаграждение).

Эти средства могут быть частично или полностью обнали

чены, или перечислены в любой регион СНГ, конвертированы

и переведены на счета зарубежных банков, использованы для

приобретения товаров или совершения других сделок.

Практика показывает, что сообщение в органы внутренних

дел об обнаружении в обращении подложных чеков чаще всего

поступает от кредитных учреждений. Банк-чекодержатель,

направивший дебетовые авизо и реестр чека для оплаты банку

плательщику, получает уведомление, что чек этим банком не

выдавался и организация, названная в чеке плательщиком,

клиентом банка не является, или является неплатежеспособ

ной.

Поскольку факты хищения государственных денежных

средств с использованием чеков с грифом "Россия" не всегда

носят явный характер, во многих случаях необходимо прове

дение доследственной проверки. Необходимо получить пись

менное подтверждение банка-чекодателя и других организаций

о том, что внесенные в чеки реквизиты чекодателей

вымышленные, подписи и печати поддельные, что клиентом

банка указанный в чеке плательщик не является, или что он

неплатежеспособен. При проведении этого следует получить:

- копию чека, реестра, чековой карточки (доверенности);

- копии документов, подтверждающих, что в чеке указаны

фиктивные реквизиты: письменное уведомление банка

плательщика, что юридическое или физическое лицо,

указанное в чеке как плательщик, не является его клиен

том, что указанный чек "Россия" банком не выдавался;

- копию реестра к подложному чеку;

- выписку по расчетному счету;

- платежные поручения (если по подложному чеку проводились

операции) и др.

Одновременно следует провести работу по установлению

лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских

работников, оформивших по чеку операции, опросить их.

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,

что чек действительно подложный, возбуждается уголовное

дело.

Практика показывает, что наиболее типичным при рассле

довании уголовных дел данной категории являются две

следственные ситуации:

1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества

с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен

преступник и местонахождение денег и ценностей;

2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с

поличным или известен, но скрывается.