Кризис - [128]

39. ОАО КБ «Петро-Аэро-Банк» (г. Санкт-Петербург). Апрель 2009 г.

А теперь, для сравнения, перечислим лишь несколько крупнейших западных банков, пострадавших от кризиса.

Lehman Brothers, США.

В прошлом — один из мировых лидеров в инвестиционном бизнесе. Также специализировался на оказании финансовых услуг и инвестиционном менеджменте. Имел региональные штаб-квартиры в Лондоне и Токио, а также офисы во многих странах мира. К концу 2006 года в нем работало 26 тысяч человек, а активы составляли более полутриллиона (!) долларов.

158-летняя история Lehman Brothers закончилась осенью 2008-го. В ночь на 15 сентября банк подал в суд заявление о признании себя банкротом. На тот момент его долги составляли $ 613 млрд. Это — крупнейшее за всю историю США банкротство.

По одной из версий, американские власти сознательно не стали помогать Lehman Brothers, поскольку большинство его кредиторов находились в Китае и России.

Merrill Lynch, США.

Банк был основан еще в 1914 году со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Являлся одним из лидеров инвестиционного банкинга. Его 36 офисов располагались по всему миру, включая Москву. В них работало 54 тысячи сотрудников.

Merrill Lynch так же, как и Lehman Brothers не выдержал кризиса, но на этот раз — правительство пришло на помощь. В сентябре 2008-го было объявлено, что его выкупает Bank of America за сумму, вдвое превышающую размер тогдашней рыночной капитализации Merrill Lynch.

Washington Mutual Inc, США.

Банк, имевший 5,5 тысяч отделений по всей Америке, был закрыт в сентябре 2008-го правительством США, а его банковские долги — проданы JPMorgan Chase & Со за $1,9 млрд.

Societe Generale, Франция.

Легендарный французский банк, ведущий свое начало с середины XIX века. К началу 2007 года активы Societe Generale составляли $1,26 трлн (13-е место в списке журнала The Banker), капитал — $29,41 млрд (26-е место).

Однако в январе банк объявил о беспрецедентных убытках. Причиной наряду с кризисом стало мошенничество собственного трейдера банка Жерома Кервеля, который проиграл на фондовом рынке 4,9 млрд евро.

Bradford & Bingley, Англия.

Восьмой по размеру банк Великобритании. Осенью 2008-го власти были вынуждены частично национализировать его. Обязательства национализированной части составляли около $75 млрд.

UBS AG, Швейцария.

Крупнейший швейцарский банк, работавший по всему миру и банк № 2 в Европе.

В результате кризиса банк потерял 4,4 миллиарда долларов и правительству пришлось выкупить у него 10 % акций. В декабре 2008-го UBS был вынужден списать 10 миллиардов долларов убытков.

Fords, Бенилюкс.

Входил в двадцатку крупнейших банков мира. В целях предотвращения банкротства власти Бельгии, Нидерландов и Люксембурга национализировали банк. Сумма сделки — $16 млрд.

Parex bank, Латвия.

Национальный банк № 1, созданный сразу после признания независимости. Кредитные активы — почти 4,5 млрд евро, собственный капитал — около 300 млн евро. Уже с конца 2007 года из банка начался мощный отток клиентов. В итоге Parex bank потерял возможность рассчитываться по кредитам, и был национализирован государством за символическую цену в 3 евро. Крах банка повлек за собой резкое падение всей экономики Латвии.

ПРИЛОЖЕНИЕ 4. ХРОНИКА ПИКИРУЮЩЕЙ ЭКОНОМИКИ. МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС 2008–2009 ГОДОВ ДЕНЬ ЗА ДНЕМ

2007

Февраль — средняя рыночная стоимость нестандартных кредитов, имеющих рейтинг ВВВ, падает до 60 % от номинала (в начале января они торговались по цене 95–97 % от номинала).

Весна — лето — прекращение выдачи многими компаниями нестандартных кредитов, катастрофическое падение стоимости акций многих кредитных компаний, банкротство некоторых из них.

Август — президент рейтинговой компании Standard&Poor’s подает в отставку из-за ошибок рейтинговой компании в оценке рисков, связанных с нестандартными кредитами. Инвесторы и законодатели обвиняют S&P и Moody’s в несвоевременном (запоздалом) снижении рейтингов ценных бумаг, обеспеченных нестандартными кредитами. Рейтинги были снижены только после того, как рыночная стоимость ценных бумаг упала в 2 раза.

Август-сентябрь — трудности, связанные с кризисом ликвидности, бегством вкладчиков и резким падением прибыли испытывают немецкие (Deutsche Bank), французские (BNP Paribas), британские (Royal Bank of Scotland, Northern Rock и др.) банки. В той

или иной степени кризис затронул финансовые системы всех стран мира. Глобальный характер ипотечный кризис приобрел в силу того, что почти все выданные американскими компаниями кредиты затем продавались инвесторам, в том числе и иностранным.

2008

Январь — набирает силу банковский кризис в Европе. За первые две недели года европейский биржевой индекс DJ Euro Stoxx Banks упал примерно на 10 %. 21 января также упал Российский фондовый рынок. Индекс РТС потерял 7,38 %, индекс ММВБ -7,47 %. Начало обвала мировых фондовых рынков в Азии.

Февраль — Банк России признает существование проблем с ликвидностью у российских банков. Поддержание ликвидности становится приоритетным. Из-за спада на фондовом рынке России многие инвесторы уходят с него на рынок недвижимости. Наблюдается ускорение темпов роста цен на жилье.