Игра Люцифера. Как один человек раскрыл «глобальный заговор», вышел из тюрьмы и стал миллионером - [114]
Вопрос 1: Как вы отреагируете? Как вы подготовитесь к этому? Как вы заполнили иммиграционную карточку?
У вас возникает подозрение в связи с тем, как именно задаются вопросы. Вы помните, что не хотели везти с собой определенные документы. Вы отправили конверт с конфиденциальной информацией, связанной с банковским счетом клиента на адрес гостиницы (возможные альтернативы: хорошему другу в соответствующей стране, члену семьи, деловому знакомому).
Вопрос 2: Что вы делаете с конфиденциальной документацией, которой хотите воспользоваться во время своего визита в США или Канаду (например, со справками о состоянии счета и другими аналогичными документами)?
В ходе беседы с интересным для вас потенциальным клиентом в США или Канаде он или она упоминает о том, что располагает значительной суммой денег, которую можно было бы перевести в ваш банк из своей страны. Потенциальный клиент задает вопрос о том, может ли банк оказать ему содействие в этом вопросе, и упоминает, что в ответ на аналогичную просьбу банк XYZ предложил ему вполне конкретные формы содействия и услуг.
Вопрос: Как вы отреагируете на такие слова? Имело бы в данном случае какое-то значение, что ваш собеседник является давним клиентом вашего банка?
Во время своей поездки в США или Канаду вы намереваетесь встретиться с клиентом X. Незадолго до этого он позвонил вам и попросил привезти ему к следующей встрече справку о состоянии его счета. Также он упомянул, что хотел бы передать вам несколько платежных распоряжений и обсудить их содержание при встрече. Кроме того, он напоминает вам о другом телефонном разговоре в прошлом, в ходе которого шла речь о преимуществах работы с частным банкиром. Он просит вас привезти с собой документы, необходимые для заключения договора на эти услуги.
Однако вследствие конфликта дат вы не можете прилететь в США на встречу. Чтобы не разочаровывать своего клиента, вы решаете позвонить в отделение UBS в США (одному из хорошо знакомых вам сотрудников) и попросить своего коллегу встретиться с вашим клиентом и удовлетворить его просьбы.
Вопрос 1: Что вы думаете об этой идее?
Вопрос 2: Говоря в целом, в какой степени и в каких именно вопросах ваш коллега их местного отделения может оказывать вам содействие? Обсудите конкретные ситуации, возникающие в вашей работе.
После того как вы в ходе своей поездки в США или Канаду пересекли пост иммиграционной службы, представители властей останавливают вас и проверяют содержимое вашего смартфона. Они обнаруживают данные о всех ваших встречах с клиентами. К счастью, вы храните лишь короткие заметки о различных встречах и не указываете никаких имен.
В течение недели вы живете в одной и той же гостинице. Чем дольше вы там остаетесь, тем сильнее у вас ощущение, что за вами следят. Порой вам даже кажется, что некоторые сотрудники гостиницы — не те, за кого они себя выдают. Вы проводите в своем гостиничном номере много встреч с клиентами.
Однажды утром к вам приходит агент ФБР. Он ищет информацию об одном из ваших клиентов и объясняет, что этот клиент занимается незаконной деятельностью.
Вопрос 1: Что вы должны делать в такой ситуации?
Вопрос 2: По каким признакам можно понять, что вокруг вас творится что-то не то?
Поскольку вам нужно было взять с собой в поездку в США или Канаду много документов, ваша ручная кладь оказалась слишком тяжелой и вы решили сдать свой ноутбук в багаж. Прибыв в точку назначения, вы обнаруживаете, что ваш ноутбук пропал. Вы не можете вспомнить, записывали ли вы на него электронную таблицу с общими данными о клиенте.
Вопрос 1: Что вы должны делать в такой ситуации?
Когда вы прибыли в гостиницу, с вами связался незнакомец. Он заявил, что нашел ваш ноутбук в аэропорту и предлагает вам сделку — он отправит вам ноутбук в обмен на 100 000 долл. Ваш ноутбук оснащен всем необходимым для обеспечения безопасности (система шифрования и система аутентификации на основе электронного ключа безопасности).
Вопрос 2: Ваша реакция.
Документ 4:
Соглашение с Мартином Лихти об отказе от судебного преследования
Согласно этому секретному соглашению об отказе от судебного преследования, подписанному 2 июля 2008 года, старший руководитель UBS Мартин Лихти должен был в полной мере сотрудничать с правительством США. Через две недели Лихти появился на слушаниях сенатского подкомитета, однако отказался отвечать на какие-либо вопросы. Несмотря на явное нарушение этого соглашения, Лихти в следующем же месяце тихо покинул страну и после этого не подвергался преследованию со стороны министерства юстиции.
Министерство юстиции США.
Федеральный прокурор по Южному округу штата Флорида 500 Ист Бровард Бульвар, 700 Форт Лодердейл, Флорида 33394 (954) 356–7255.
2 июля 2008 г.
Кому — г-ну Дэвиду M. Зорнову.
Skadden, Arps, Slate, Meagher, & Flom LLP
4 Таймс-сквер
Нью-Йорк 10036
Предмет: Мартин Лихти
Уважаемый мистер Зорнов,
В связи с нижеизложенным офис федерального прокурора по Южному округу штата Флорида и налоговый департамент министерства юстиции (далее именуемые «правительство Соединенных Штатов») не будут привлекать Мартина Лихти к уголовной ответственности за любые преступления, совершенные им при участии в мошеннической схеме ухода от налогов, в рамках которой менеджеры UBS, банкиры UBS, клиенты UBS из Соединенных Штатов и другие лица совершали обманные действия (далее именуемые «мошенническая налоговая схема UBS») в отношении Соединенных Штатов и правительственных учреждений страны, в том числе Службы внутренних доходов и Комиссии по ценным бумагам в нарушение законодательства Соединенных Штатов по вопросам трансграничного банковского обслуживания и инвестиционной деятельности.
