Банковское право - [26]

Ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом, являющимся резидентом, представляется в территориальное учреждение. Ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом, являющимся нерезидентом, представляется в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

В ходатайстве указываются:

– количество акций (размер доли) кредитной организации, которые намерен приобрести приобретатель, номинальная стоимость и цена приобретения (размещения) одной акции (доли) и процентное отношение к величине уставного капитала кредитной организации, указанной в ее уставе;

– сведения об отсутствии или о наличии связи приобретателя с другими акционерами (участниками) кредитной организации, о характере такой связи: наличии соглашения (о согласованных действиях), участии в уставном капитале либо ином характере связи;

– сведения о гражданстве, о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания), если приобретателем акций (долей) кредитной организации является физическое лицо.

К ходатайству прилагаются документы, перечень которых установлен Инструкцией Банка России № 130-И.

Приобретатель – юридическое лицо (кроме федерального органа государственной власти, органа государственной власти субъекта РФ, органа местного самоуправления, осуществляющего права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, субъекта РФ или муниципального образования) представляет:

– копии учредительных документов, заверенных надлежащим образом;

– копию документа, подтверждающую основной государственный регистрационный номер и дату государственной регистрации в качестве юридического лица, заверенную надлежащим образом;

– документы, предусмотренные Положением Банка России от 19 марта 2003 г. № 218-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций», для проведения оценки финансового положения приобретателя – юридического лица (кроме приобретателя – кредитной организации);

– список участников (акционеров), являющихся собственниками более 5 % акций (долей, вкладов, паев) в уставном (складочном) капитале юридического лица – приобретателя акций (долей) кредитной организации;

– предварительное согласие антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил в случаях, установленных законодательством.

Приобретатель – федеральный орган государственной власти, орган государственной власти субъекта РФ, орган местного самоуправления, представляет:

– документы, определенные Указанием Банка России от 14 августа 2002 г. № 1186-У «Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления»; [65]

– предварительное согласие антимонопольного органа в установленных законодательством РФ случаях.

Приобретатель – физическое лицо представляет:

– документы, предусмотренные Положением Банка России от 19 апреля 2005 г. № 268-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц – учредителей (участников) кредитной организации»; [66]

– предварительное согласие антимонопольного органа в случаях, установленных законодательством.

Документы, представляемые нерезидентом, должны быть составлены на государственном языке страны нахождения нерезидента, легализованы в порядке, установленном законодательством РФ, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения нерезидента, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

Банк России рассматривает ходатайство и не позднее 30 дней с момента его получения письменно сообщает заявителю о своем решении – согласии или отказе. Согласие или отказ оформляется документом, подписанным Председателем Банка России либо его заместителями или руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения. В случае, если Банк России не сообщил о принятом решении в течение 30 дней, приобретение акций (долей) кредитной организации считается согласованным.

Для принятия Банком России положительного решения о выдаче предварительного согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации приобретатели должны соответствовать требованиям, установленным законодательством.

Приобретатель – юридическое лицо (кроме федерального органа государственной власти, органа государственной власти субъекта РФ, органа местного самоуправления, осуществляющего права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, субъекта РФ, или муниципального образования) должен:

– осуществлять свою деятельность не менее трех лет. В случае если приобретатель – юридическое лицо (в том числе кредитная организация) создан в результате реорганизации в форме преобразования, выделения, разделения, слияния, в срок деятельности такого юридического лица включается срок деятельности реорганизованного лица. При этом если в слиянии участвуют несколько организаций, то срок деятельности реорганизованного лица определяется по той из организаций, у которой срок деятельности наибольший;